Um dos administradores ou beneficiários é uma pessoa politicamente exposta?

O estatuto de PEP é um facto, não uma estimativa

Esta não é uma pergunta para a qual "provavelmente não" é uma resposta adequada. O cliente quer saber se um administrador, acionista ou outra parte interessada exerce ou exerceu uma função politicamente proeminente — ou é um familiar próximo ou associado próximo de tal pessoa. Este é um facto verificável por pessoa, tal como em os beneficiários finais da empresa: pode verificá-lo por nome, não como uma estimativa geral para a empresa como um todo.

Na prática, isto aparece novamente com as mesmas pessoas que também são mencionadas na pergunta UBO e na verificação da lista de sanções — administradores, membros do conselho e as pessoas naturais por trás das ações. O nosso sistema preenche este campo apenas se existir uma declaração PEP explícita por pessoa no dossiê da cadeia, com data. Se a declaração estiver em falta, ou for mais antiga do que o cliente considera razoável, o sistema não apresenta um "não" — um estatuto de PEP pode mudar sem que a empresa o perceba imediatamente, portanto uma declaração antiga não é uma atualidade.

Fundamento: investigação de clientes sobre pessoas politicamente proeminentes

Esta pergunta não resulta de um quadro de sustentabilidade ou segurança cibernética, mas da investigação de clientes que os bancos e outras instituições sob a LAFT devem realizar obrigatoriamente com os seus clientes, sob a Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo. Esta lei obriga as instituições a determinar se um cliente, ou um UBO do cliente, é uma pessoa politicamente proeminente, e a realizar uma investigação reforçada em caso de resultado positivo. É por isso que este campo é frequentemente solicitado juntamente com a estrutura UBO: a instituição que coloca a pergunta deve ser capaz de responder à pergunta por pessoa natural, não por empresa.