¿Es alguno de los administradores o beneficiarios una persona políticamente expuesta?

La condición de PEP es un hecho, no una estimación

Esta no es una pregunta a la que "probablemente no" sea una buena respuesta. El cliente quiere saber si un administrador, accionista u otra parte interesada ocupa o ha ocupado un cargo políticamente prominente — o es pariente cercano o asociado cercano de alguien así. Es un hecho verificable por persona, igual que en los beneficiarios finales de la empresa: puede verificarlo por nombre, no como una estimación general para la empresa en su conjunto.

En la práctica, esto reaparece en las mismas personas que también se mencionan en la pregunta de UBO y en la verificación de lista de sanciones se mencionan: administradores, consejeros y las personas físicas detrás de las acciones. Nuestro sistema rellena este campo solo si en el expediente de la cadena hay una declaración PEP explícita por persona, con fecha. Si falta esa declaración, o es más antigua de lo que el cliente considera razonable, el sistema no propone un "no" — una condición de PEP puede cambiar sin que la empresa lo advierta de inmediato, por lo que una declaración antigua no es una actual.

Fundamento: investigación de clientes sobre personas políticamente expuestas

Esta pregunta no proviene de un marco de sostenibilidad o ciberseguridad, sino de la investigación de clientes que los bancos y otras instituciones reguladas por la LAFT deben realizar a sus clientes, sobre la base de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo. Esta ley obliga a las instituciones a determinar si un cliente, o un UBO del cliente, es una persona políticamente expuesta, y a realizar una investigación reforzada en caso de resultado positivo. Por eso este campo a menudo se solicita junto con la estructura de UBO: la institución que hace la pregunta debe poder responder a la pregunta por persona física, no por empresa.