L'un des administrateurs ou bénéficiaires effectifs est-il une personne politiquement exposée ?

Le statut PEP est un fait, non une évaluation

Ce n'est pas une question à laquelle « probablement pas » est une bonne réponse. Le client souhaite savoir si un administrateur, un actionnaire ou une autre partie prenante occupe ou a occupé une fonction politiquement importante — ou s'il est un membre de la famille proche ou un associé étroit de cette personne. C'est un fait vérifiable par personne, tout comme pour les bénéficiaires effectifs de l'entreprise : vous pouvez vérifier par nom, non comme une évaluation générale pour l'entreprise dans son ensemble.

En pratique, cela concerne les mêmes personnes mentionnées dans la question relative aux UBO et dans la vérification des listes de sanctions : administrateurs, commissaires aux comptes et personnes physiques derrière les actions. Notre système ne remplit ce champ que s'il existe dans le dossier de chaîne une déclaration PEP explicite par personne, avec date. Si cette déclaration fait défaut ou est antérieure à ce que le client trouve raisonnable, le système ne propose pas de « non » — un statut PEP peut changer sans que l'entreprise s'en aperçoive immédiatement, donc une déclaration ancienne n'est pas à jour.

Fondement juridique : vérification de la clientèle concernant les personnes politiquement exposées

Cette question ne provient pas d'un cadre de durabilité ou de cybersécurité, mais de la vérification de la clientèle que les banques et autres institutions assujetties à la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme doivent effectuer auprès de leurs clients, en vertu de cette loi. Cette loi oblige les institutions à déterminer si un client, ou un UBO du client, est une personne politiquement exposée, et à mener un examen renforcé en cas de résultat positif. C'est pourquoi ce champ est souvent demandé conjointement avec la structure des UBO : l'institution qui pose la question doit pouvoir répondre à la question par personne physique, non par entreprise.