Ar duine de na stiúrthóirí nó páirtithe spéis príomhphearsantacht pholaitiúil?

Is fíric atá i stádas PEP, ní meastachán

Ní ceisteanna iad seo ar bhfuil "is dócha nach" ina fhreagra maith. Ba bhreá leis an custaiméir a fhios a bheith aici ar bhreithiúnach, comhpháirtíocha, nó spéis eile a bheidh i bhfeidhm polaitiúil thubaisteach nó a bheith tar éis a bheith i bhfeidhm – nó é sin go duine den teaghlach in aice nó dlúthpháirtí de dhuine ar a leithéid. Is fíric inathraitheach atá ansin do gach duine, cosúil le na spéiseanna gealltanacha deireannacha den fhiontar: is féidir leat a fhíoradh de réir ainm, ní mar dhealraitheacht dhomhanda don bhreithiúnach ina iomlán.

Go praiticiúil, tagann sé seo ar ais ag na daoine céanna a bhíonn ag an cheist UBO agus ag an seiceáil liosta dhíolaim : stiúrthóirí, cigirí agus na daoine nádúrtha taobh thiar an stoc. Ní líonann an córas seo an réimse seo ach amháin má tá faisnéis shoiléir PEP in aghaidh an duine sa táirghearra slabhra, agus dáta ann. Mura bhfuil an dearbhú sin ann, nó go bhfuil sé níos sine ná is cosúil don chustaiméir, ní thugann an córas "uimh" i bhfianaise – d'fhéadfadh an stádas PEP athrú gan tuairim don fhiontar a bheith ann go tapaidh, mar sin ní dearbhú fada sean ná atá gníomhach.

Bunús: imscrúdú ar chliaint ar dhaoine thuaidh thuaidh polaitiúil

Ní thagann an cheist seo ó chreat inbhuanaitheachta nó chréatchodanna ciber, ach ó na cliaint-imscrúdúchán agus gá atá ag baincí agus institiúidí Wwft eile a dhéanamh ag a gcustaiméirí, ar bhonn an Chumann i ndíoghras in aghaidh geal-gheal agus in aghaidh fiontair teroróireachta. Cuireann an tAcht sin oibleagáid ar institiúidí fíorghlacadh cibé nó breithrúnach cliaint, nó UBO den chliaint, an duine thuaidh thubaisteach polaitiúil, agus chun imscrúdú géar a dhéanamh nuair a bhíonn geal-gheall dearfach i gceist. Dá bhrí sin go bhfuil an réimse seo go minic in éineacht leis an struchtúr UBO á lorg: caithfidh an institiúid a chuir an cheist isteach, an cheist a fhreagairt do gach duine nádúrtha, ní do bhreithiúnach.