Czy jeden z członków zarządu lub beneficjentów jest osobą politycznie eksponowaną?

Status PEP jest faktem, a nie oceną

To nie jest pytanie, na które "prawdopodobnie nie" jest dobrą odpowiedzią. Klient chce wiedzieć, czy członek zarządu, akcjonariusz lub inny interesariusz pełni lub pełnił politycznie prominentną funkcję — lub jest krewnym lub bliskim współpracownikiem takiej osoby. To jest sprawdzalny fakt dotyczący każdej osoby, podobnie jak w przypadku ostatecznych beneficjentów przedsiębiorstwa: można to sprawdzić dla każdej osoby z osobna, a nie jako ogólną ocenę całej firmy.

W praktyce pojawia się to wśród tych samych osób, które są wymieniane zarówno w pytaniu dotyczącym UBO, jak i w kontroli listy sankcji : członkami zarządu, członkami rady nadzorczej i osobami fizycznymi stojącymi za udziałami. Nasz system wypełnia to pole tylko wtedy, gdy w dokumentacji łańcucha znajduje się wyraźne oświadczenie dotyczące statusu PEP dla każdej osoby z datą. Jeśli to oświadczenie brakuje lub jest starsze niż uznaje za rozsądne klient, system nie proponuje "nie" — status PEP może się zmienić bez wiedzy przedsiębiorstwa, dlatego stare oświadczenie nie jest aktualne.

Podstawa prawna: badanie klienta dotyczące politycznie prominentnych osób

To pytanie nie pochodzi z ram zrównoważonego rozwoju ani cyberbezpieczeństwa, ale z badania klienta, które banki i inne instytucje objęte ustawą Wwft są zobowiązane przeprowadzać u swoich klientów, na podstawie Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Ustawa ta zobowiązuje instytucje do ustalenia, czy klient lub UBO klienta jest osobą politycznie prominentną, a w przypadku pozytywnego wyniku do przeprowadzenia wzmożonego badania. Dlatego to pole jest często pytane razem ze strukturą UBO: instytucja zadająca pytanie musi być w stanie odpowiedzieć na nie dla każdej osoby fizycznej z osobna, a nie dla całej firmy.