Uno degli amministratori o beneficiari effettivi è una persona politicamente esposta?

Lo status di PEP è un fatto, non una valutazione

Questa non è una domanda a cui "probabilmente no" è una risposta appropriata. Il cliente vuole sapere se un gestore, azionista o altra parte interessata ricopre o ha ricoperto una carica politicamente prominente — o è un membro della famiglia stretta o un associato stretto di una tale persona. Si tratta di un fatto verificabile per persona, come nel caso di i beneficiari finali dell'impresa: puoi verificarlo per nome, non come valutazione generale per l'azienda nel suo insieme.

Nella pratica, ciò ricorre alle stesse persone menzionate anche nella domanda sugli UBO e in il controllo della lista delle sanzioni sono gestori, sindaci e le persone fisiche dietro le azioni. Il nostro sistema compila questo campo solo se nel fascicolo della catena è presente una dichiarazione esplicita di PEP per persona, con data. Se tale dichiarazione è assente, oppure è più vecchia di quanto il cliente ritenga ragionevole, il sistema non propone un "no" — uno status di PEP può cambiare senza che l'impresa se ne accorga subito, quindi una dichiarazione vecchia non è attuale.

Fondamento: indagine sulla clientela riguardante persone politicamente esposte

Questa domanda non proviene da un quadro di sostenibilità o di sicurezza informatica, ma dall'indagine sulla clientela che le banche e altri enti regolamentati dalla DUIF devono condurre sui loro clienti, in base alla Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Tale legge obbliga gli enti a stabilire se un cliente, o un UBO del cliente, è una persona politicamente esposta, e a condurre un'indagine rafforzata in caso di esito positivo. Ecco perché questo campo è spesso richiesto insieme alla struttura degli UBO: l'ente che pone la domanda deve infatti essere in grado di rispondere alla domanda per persona fisica, non per azienda.