Wieħed mill-amministraturi jew benefiċjarji huwa persuna prominenti politika?

PEP-status huwa fatt, mhux stima

Din mhux mistoqsija li fuqha "probabbilment le" huwa risposta tajba. Il-klijent irid ikun jaf jekk amministratur, azionista jew ieħor interessat jgħaqqad kariga prominenti politika jew ghaqqadha — jew huwa qarib familja jew assoċjat qrib ta' persuna bħal din. Dan huwa fatt verifikabbli per persuna, kif ukoll fil-każ ta' l-benefiċjarji finali tal-entità":tista' tiċċekkja per isem, mhux bħala stima ġenerali għall-kumpanija bħala kolluttività.

Fil-prattika, dan jirritorna l-istess persuni li ġew imssemmija wkoll fil-mistoqsija UBO u fil- il-kontroll tal-lista ta' sanzzjonijiet ":amministraturi, commissari u l-persuni naturali wara l-azzjonijiet. Is-sistema tagħna timla dan il-qasam biss jekk hemm dikjarazzjoni PEP esplisita per persuna fil-folder tal-katina, b'data. Jekk din id-dikjarazzjoni hija neqsa, jew tkun aktar antika milli l-klijent jqis raġjonevoli, allura s-sistema ma tipposizza "le" — PEP-status jista' jinbidel mingħajr li l-entità tgħawweġ dan immedjatament, għalhekk dikjarazzjoni antika mhix attwali.

Bażi: investigazzjoni tal-klijent dwar persuni prominenti politiċi

Din il-mistoqsija mhix ġejja minn qafas ta' sostenibbilità jew ċibersigurtà, iżda mid-dritt tal-klijent li banki u istituzzjonijiet Wwft oħra għandhom obligu li jagħmlu mal-klijenti tagħhom, fuq il-bażi tal-Liġi dwar il-prevenzjoni tal-whitewashing u l-finanzjament tat-terroriżmu. Din il-liġi tobilga lill-istituzzjoniji biex jistabbilixxu jekk klijent, jew UBO tal-klijent, huwa persuna prominenti politika, u biex iwettqu investigazzjoni mtejba f'każ ta' riżultat pożittiv. Għaldaqstant dan il-qasam ħafna drabi jiġi mitlub flimkien mal-istruttura UBO: l-istituzzjoni li toqgħod mistoqsija, għandha d-dritt li titgħawwex il-mistoqsija per persuna naturali, mhux per kumpanija.