Este unul dintre administratori sau beneficiari o persoană politică proeminentă?

Statutul de persoană politică de rang înalt este un fapt, nu o estimare

Aceasta nu este o întrebare la care "probabil că nu" este un răspuns bun. Clientul dorește să știe dacă un administrator, acționar sau altă persoană interesată ocupă sau a ocupat o funcție politică de rang înalt — sau este un membru apropiat al familiei sau un asociat apropiat al unei asemenea persoane. Acesta este un fapt verificabil per persoană, la fel ca la beneficiarii finali ai întreprinderii: puteți verifica pentru fiecare persoană în parte, nu ca estimare generală pentru întreprinderea în ansamblu.

În practică, aceasta se referă la aceleași persoane care apar și în întrebarea privind beneficiarii finali și la verificarea listei de sancțiuni sunt menționați: administratori, membri ai consiliului de supraveghere și persoanele fizice din spatele acțiunilor. Sistemul nostru completează acest câmp numai dacă în dosarul lanțului există o declarație PEP explicită per persoană, cu dată. Dacă această declarație lipsește sau este mai veche decât clientul o consideră rezonabilă, sistemul nu va sugera un "nu" — statutul de persoană politică de rang înalt poate să se modifice fără ca întreprinderea să realizeze imediat, deci o declarație veche nu este o confirmare actuală.

Bază de reglementare: investigarea clienților privind persoanele politice de rang înalt

Această întrebare nu provine din cadrul durabilității sau al securității cibernetice, ci din investigarea clienților pe care băncile și alte instituții care respectă legea antispălării de bani o execută obligatoriu pentru clienții lor, în conformitate cu Legea pentru prevenirea spălării de bani și finanțării terorismului. Această lege obligă instituțiile să stabilească dacă un client, sau un beneficiar final al clientului, este o persoană politică de rang înalt, și să efectueze o investigare mai riguroasă în cazul unui rezultat pozitiv. De aceea, acest câmp este adesea solicitat împreună cu structura beneficiarilor finali: instituția care pune întrebarea trebuie să fie în măsură să răspundă la întrebare pentru fiecare persoană fizică în parte, nu pentru o întreprindere.