Ist einer der Geschäftsführer oder wirtschaftlich Berechtigten eine politisch exponierte Person?

PEP-Status ist eine Tatsache, keine Einschätzung

Dies ist keine Frage, bei der "wahrscheinlich nicht" eine gute Antwort ist. Der Kunde möchte wissen, ob ein Geschäftsführer, Anteilseigner oder eine andere beteiligte Person eine politisch exponierte Funktion innehat oder innegehabt hat — oder ein enges Familienmitglied oder enger Mitarbeiter einer solchen Person ist. Das ist eine überprüfbare Tatsache pro Person, genauso wie bei den wirtschaftlich Berechtigten des Unternehmens: Sie können es pro Name überprüfen, nicht als allgemeine Einschätzung für das Unternehmen als Ganzes.

In der Praxis kommt dies bei denselben Personen vor, die auch bei der UBO-Frage und bei die Sanktionsliste-Prüfung genannt werden: Geschäftsführer, Aufsichtsratsmitglieder und die natürlichen Personen hinter den Anteilen. Unser System füllt dieses Feld nur aus, wenn im Kettendossier eine ausdrückliche PEP-Erklärung pro Person mit Datum vorhanden ist. Fehlt diese Erklärung oder ist sie älter, als der Kunde es für angemessen hält, schlägt das System kein "nein" vor — ein PEP-Status kann sich ändern, ohne dass das Unternehmen dies sofort bemerkt, daher ist eine alte Erklärung keine aktuelle.

Rechtsgrundlage: Kundenuntersuchung zu politisch exponierten Personen

Diese Frage stammt nicht aus einem Nachhaltigkeits- oder Cyber-Rahmen, sondern aus der Kundenuntersuchung, die Banken und andere Wwft-Institute bei ihren Kunden durchführen müssen, auf der Grundlage des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dieses Gesetz verpflichtet Institute, festzustellen, ob ein Kunde oder ein UBO des Kunden eine politisch exponierte Person ist, und bei einem positiven Ergebnis eine verstärkte Untersuchung durchzuführen. Deshalb wird dieses Feld oft zusammen mit der UBO-Struktur abgefragt: Das Institut, das die Frage stellt, muss die Frage nämlich pro natürliche Person beantworten können, nicht pro Unternehmen.