какво трябва да попълня като цел на сметката при банката

Цел и характер на бизнес отношението, попълнено заедно

Това поле пита за целта на сметката и характера на отношението между предприятието и банката заедно; повечето банки поставят това в един въпрос или един набор от полета при отваряне или периодично преразглеждане на сметката. Това е кратко, фактическо описание: какво прави предприятието, за какво се използва сметката (например дневна бизнес дейност, получаване на плащания от клиенти, плащане на доставчици и заплати), и съответства ли това на дейностите, както са регистрирани в Търговския регистър. Отговор като "обща бизнес сметка за оборот от [описание на дейност]" е достатъчен за повечето предприятия; по-специализиран отговор е необходим, ако предприятието обработва международни плащания, търговия с висок обем готівка или пари на трети лица, тъй като банката свързва това с повишен профил на риск.

Доказателства обикновено не се изискват тук — това е декларация на самото предприятие, а не документ, който се качва. Банката обаче проверява отговора спрямо това, което вече е известно: SBI кодът и описанието на бизнеса от Търговския регистър, и понякога спрямо произходът на средствата на предприятието ако то е установено другаде в проверката на клиента. Ако посочената цел се отклонява от регистрирана дейност, обикновено следва допълнителен въпрос, а не автоматично отказ. Ако в верижното досие липсва добро описание, това е типично въпрос, който предприемачът може да формулира най-добре, тъй като никой не познава бизнес дейностите по-добре от самия него.

Основание: проучване на клиентите по Wwft

Този въпрос не идва от самата банка, а от задължителния преглед на клиента според Закона за предотвратяването на отмиване на пари и финансиране на тероризма: банката трябва да установи целта и характера на бизнес отношението преди и по време на поддържането на сметка. Този преглед на клиента е свързан с други елементи, които банката пита в същия въпросник, като например банковите отношения на предприятието и UBO данните; вижте също защо същия вид въпрос се поставя по-различно при банка, отколкото при застраховател. Основните бизнес данни, като кода SBI, идват от регистрацията по Handelsregisterwet 2007.