ce trebuie să completez ca scop al contului la bancă

Scopul și natura relației de afaceri, completate împreună

Acest câmp întreabă despre scopul contului și despre natura relației între întreprindere și bancă împreună; majoritatea băncilor pun aceasta într-o singură întrebare sau într-un set de câmpuri la deschiderea sau revizuirea periodică a contului. Este vorba despre o descriere scurtă și faptică: ce face întreprinderea, pentru ce se folosește contul (de exemplu, operațiuni zilnice ale afacerii, primirea plăților de la clienți, plata furnizorilor și salariilor), și se potrivește asta cu activitățile înscrise la Camera de Comerț. Un răspuns de tipul "cont general de afaceri pentru cifra de afaceri din [descrierea activității]" este suficient pentru majoritatea întreprinderilor; un răspuns mai specializat este necesar dacă întreprinderea efectuează transferuri internaționale de fonduri, comerț intensiv în numerar sau procesează fonduri ale terților, deoarece banca leagă un profil de risc mărit de aceasta.

Dovezile nu sunt de obicei necesare aici — aceasta este o declarație a întreprinderii în sine, nu un document care se încarcă. Cu toate acestea, banca verifică răspunsul cu ceea ce este deja cunoscut: codul SBI și descrierea activității din Registrul Comerțului, și uneori cu proveniența averii organizației dacă aceasta a fost deja stabilită în alt loc în investigația clienților. Dacă scopul declarat diferă de activitatea înregistrată, de obicei urmează o întrebare de urmărire, nu o respingere automată. Dacă o descriere bună lipsește din dosarul lanțului, aceasta este în mod tipic o întrebare pe care întreprinzătorul însuși o poate formula cel mai bine, deoarece nimeni nu cunoaște operațiunile comerciale mai bine decât el însuși.

Temei: investigația clienților conform Lwft

Această întrebare nu provine din banca în sine, ci din investigația obligatorie a clienților prevăzută de Legea privind prevenirea spălării de bani și finanțării terorismului: banca trebuie să stabilească scopul și natura relației de afaceri înainte și în timpul deținerii unui cont. Acea investigație a clienților este legată de alte componente pe care banca le solicită în aceeași rundă de întrebări, cum ar fi relațiile bancare ale întreprinderii și datele UBO; vezi și de ce același tip de întrebare la o bancă este pus diferit decât la o asigurare. Datele de bază ale activității, cum ar fi codul SBI, provin din înregistrarea conform Legii Registrului Comerțului 2007.