mit kell kitölteni a számlanyitás céljául a banknál

Az üzleti kapcsolat célja és jellege, közösen kitöltve

Ez a mező a számla céljára és az üzlet, illetve a bank közötti kapcsolat jellegére kérdez rá; a legtöbb bank ezt egy kérdésben vagy egy mezőcsomagban teszi fel a számla megnyitásakor vagy az időszakos felülvizsgálat során. Rövid, tényszerű leírásról van szó: mit végez az üzlet, mire használják a számlát (például napi üzletmenet, ügyfélbefizetések fogadása, szállítók és bérek kifizetése), és ez megfelel-e a Kereskedelmi Regiszterben bejegyzett tevékenységeknek. Az olyan válasz, mint "általános üzleti számla [tevékenység leírása] árbevételéhez", a legtöbb üzlet számára elegendő; szakosított válaszra van szükség, ha az üzlet nemzetközi fizetési forgalmat, készpénzintenzív kereskedelmet vagy harmadik fél pénzeszközeit kezel, mivel a bank ezekhez magasabb kockázati profilt társít.

Az igazolóanyagok itt általában nem szükségesek — ez az üzlet saját nyilatkozata, nem feltöltendő dokumentum. Ugyanakkor a bank az összes ismert információ alapján ellenőrizi a választ: az SBI-kód és az üzleti leírás az Ingatlannyilvántartásból, és néha az a vállalkozás vagyonának eredete ha azt máshol már rögzítették az ügyfél-tanulmányozás során. Ha a megadott cél eltér a bejegyzett tevékenységtől, általában további kérdés következik, nem automatikus elutasítás. Ha a láncdossziéban hiányzik egy jó leírás, akkor ez tipikusan az a kérdés, amelyet az üzlet maga tudja a legélesebben megfogalmazni, mivel senki nem ismeri jól az üzletmenetet, mint ő maga.

Alap: ügyfélvizsgálat a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről szóló törvény alapján

Ez a kérdés nem a banktól származik, hanem a pénzmosás és a terroristák finanszírozása megelőzésére vonatkozó törvényen alapuló kötelező ügyfél-tanulmányozásból: a banknak meg kell határoznia az üzleti kapcsolat célját és jellegét, mielőtt és a számla megtartása alatt. Ez az ügyfél-tanulmányozás kapcsolódik más elemekhez, amelyeket a bank ugyanebben a kérdéskörben kér, például az az üzlet banki kapcsolatai és az UBO-adatok; lásd még, hogy ugyanez a típusú kérdés egy banknál másként vetődik fel, mint egy biztosítónál. Az alapvető üzleti adatok, például az SBI-kód, a Kereskedelmi Nyilvántartási Törvény 2007 szerinti nyilvántartásból származnak.