ko jāaizpilda konta mērķim bankā

Uzņēmējdarbības attiecību mērķis un raksturs, kopīgi aizpildīti

Šis lauks prasa informāciju par konta mērķi un par attiecību raksturu starp uzņēmumu un banku; lielākā daļa banku to iekļauj vienā jautājumā vai vienu lauku kopumā, atverot vai periodiski pārskatot kontu. Tas ir īss, faktisks apraksts: ko veic uzņēmums, kādam nolūkam tiek izmantots konts (piemēram, ikdienas darbības, klientu maksājumu saņemšana, maksājumi piegādātājiem un algām), un vai tas atbilst darbībām, kas reģistrētas Komercreģistrā. Atbilde, piemēram, "vispārējs uzņēmuma konts apgrozījumam no [darbības apraksts]" ir pietiekama lielākajai daļai uzņēmumu; specializētāka atbilde ir nepieciešama, ja uzņēmums veic starptautiskus maksājumus, nauda intensīvus darījumus vai apstrādā trešo personu līdzekļus, jo banka ar to saistīja paaugstinātu risku profilu.

Pierādījumi šeit parasti nav nepieciešami — tas ir uzņēmuma pašas deklarācija, nevis dokuments, kas tiek augšupielādēts. Tomēr banka pārbauda atbildi pret tuo, kas jau ir zināms: SBI kodu un uzņēmuma aprakstu no Komercreģistra, un dažreiz pret uzņēmuma mantas izcelsmi ja tas citur klīenta izpētes procesā jau ir noteikts. Ja norādītais mērķis atšķiras no reģistrētās darbības, parasti seko jautājums turpināšanai, nevis automātisks noraidījums. Ja pakalpojumu dossierā trūkst labu aprakstu, tas ir tipisks jautājums, ko uzņēmējs var formulēt visakuļāk pats, jo neviens darbības veidu nepazīst labāk nekā viņš pats.

Pamatojums: klienta izpēte saskaņā ar Likumu par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu

Šis jautājums nāk ne no pašas bankas, bet no obligātās klīenta izpētes, kas reglamentēta Likumā par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu: bankai ir jānoskaidro uzņēmējdarbības attiecību mērķis un raksturs, pirms konta atvēršanas un tā, kamēr to turpina. Šī klīenta izpēte ir saistīta ar citiem komponentiem, ko banka vienā un tajā pašā jautājumu kārtā prasa, piemēram, uzņēmuma bankas attiecības un UBO informācija; sk. arī kāpēc tāds pats jautājums bankā tiek uzdots citādi nekā apdrošinātājam. Pamatojošie uzņēmuma dati, piemēram, SBI kods, nāk no reģistrācijas saskaņā ar Komercreģistra likumu 2007.