čo musím vyplniť ako účel účtu v banke

Účel a povaha obchodného vzťahu, vypĺňané spoločne

Toto pole sa pýta na účel účtu a na povahu vzťahu medzi podnikom a bankou spoločne; väčšina bánk to zadáva v jednej otázke alebo v jednom súbore polí pri otváraní alebo pravidelnom preskúmaní účtu. Ide o krátky faktický popis: čo podnik robí, na čo sa účet používa (napríklad každodenný chod podniku, prijímanie platieb od zákazníkov, platby dodávateľom a mzdy) a či to zodpovedá činnostiam zaregistrovaným v Obchodnom registri. Odpoveď ako "všeobecný firemný účet na tržby z [popis činnosti]" je pre väčšinu podnikov postačujúca; špecializovanejšia odpoveď je potrebná, ak podnik spracováva medzinárodný platobný styk, obchod s vysokým podielom hotovosti alebo prostriedky tretích strán, pretože banka s tým spája zvýšený rizikový profil.

Doklady zvyčajne nie sú potrebné — ide o vyhlásenie samotného podniku, nie o dokument, ktorý by sa nahrával. Banka však preveruje odpoveď podľa toho, čo je už známe: kód štatistickej klasifikácie ekonomických činností a popis podniku z Obchodného registra, a niekedy podľa pôvode majetku podniku ak je to už ustanovené inde v klientskej dokumentácii. Ak sa uvedený účel líši od registrovanej činnosti, zvyčajne nasleduje ďalšia otázka, nie automatické zamietnutie. Ak chýba dobrý popis v reťazovom spise, ide typicky o otázku, ktorú môže podnik sám najlepšie formulovať, pretože nikto nepozná chod podniku lepšie ako sám podnik.

Základ: prešetrovanie klientov podľa Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu

Táto otázka nepochádza od samotnej banky, ale z povinnej klientskej dokumentácie podľa Zákona o ochrane proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu: banka musí zistiť účel a povahu obchodného vzťahu skôr, ako začne účet viesť, a počas vedenia účtu. Táto klientska dokumentácia súvisí s inými prvkami, ktoré banka v tej istej otázkovej sérii pýta, ako sú bankové vzťahy podniku a údaje o skutočných vlastníkoch; pozri tiež prečo rovnakého typu otázka je bankou kladená inak ako poistovňou. Podkladové obchodné údaje, ako je kód štatistickej klasifikácie ekonomických činností, pochádzajú z registrácie podľa Zákona o obchodnom registri z roku 2007.