kuidas täidan konto eesmärki pangale

Konto eesmärk ja äriseose iseloom, täidetud koos

See väli küsib konto eesmärgi ja ettevõtte ning panga vahelise äriseose iseloomu kohta; enamik panke paigutavad selle ühte küsimusesse või ühte väljalegrupi konto avamisel või perioodilisel ülevaatamisel. Tegemist on lühikese faktilise kirjeldusega: mida ettevõte teeb, milleks kontot kasutatakse (näiteks igapäevane äritoiming, klientide maksete vastuvõtmine, tarnijatele ja palkadele maksimine) ja kas see vastab Kaubandusregistrisse kantud tegevustele. Paljude ettevõtete jaoks on piisav vastus nagu "üldine ärikonto müügist [tegevuse kirjeldus]"; spetsialiseeritumast vastusest on vaja siis, kui ettevõte tegeleb rahvusvahelise makseosakuga, müügil rikaslikust kauplemisest või kolmandate osapoolte vahenditega, sest pank seob sellega suurendatud riskiprofiili.

Tõendeid ei ole tavaliselt siin vaja — see on ettevõtte enda avaldus, mitte dokument, mis üles laetakse. Pank teeb tõepoolest kontrolli vastuse vastu selle kohta, mis juba teada: SBI-kood ja ärikirjeldus Kaubandusregistrist ning mõnikord: ettevõtte vara päritolu kui see mujal kliendikaubalusel juba on fikseeritud. Kui märgitud eesmärk erineb registreeritud tegevusest, järgneb tavaliselt järelpäring, mitte automaatne rahuldamatus. Kui ketidossierist puudub hea kirjeldus, siis on see tavaliselt küsimus, mida ettevõtja ise kõige teravamalt saab sõnastada, sest keegi ei tunne äritoimingut paremini kui tema ise.

Alus: kliendi tundmaõppimine Wwft alusel

See küsimus ei tule pangast endallt, vaid kohustuslikust kliendikaubalusest Raha ebaseaduslike tegevuste ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse alusel: pank peab määrama äriseose eesmärgi ja iseloomu enne konto omamist ja selle ajal. See kliendikaubalus on seotud teiste osadega, mida pank same küsimuste voorus taotleb, näiteks: ettevõtte panga-seosed ja UBO-andmed; vt ka miks sama tüüpi küsimus tehakse pangal teisiti kui kindlustusel. Aluseks olevad äriandmed, näiteks SBI-kood, pärinevad Kaubandusregistri seaduse 2007 registrist.