kaj moram vnesti kot namen računa pri banki

Namen in poslovnega razmerja, izpolnjeni skupaj

To polje sprašuje po namenu računa in po naravi razmerja med podjetjem in banko skupaj; večina bank to postavi v eno vprašanje ali en niz polj ob odprtju ali periodičnem pregledu računa. Gre za kratek, dejstven opis: kaj počne podjetje, za kaj se račun uporablja (na primer vsakodnevno poslovanje, prejemanje plačil strank, plačevanje dobaviteljem in plač), in ali se to ujema z dejavnostmi, vpisanimi pri Poslovnem registru. Odgovor, kot je »splošni poslovni račun za prihodke iz [opis dejavnosti]« je za večino podjetij zadosten; bolj strokoven odgovor je potreben, če podjetje obdeluje mednarodno plačilni promet, blagovnico z visokim deležem gotovine ali tretjinska sredstva, ker banka to povezuje s povečanim profilom tveganja.

Dokazila niso običajno potrebna — to je izjava samega podjetja, ne dokument, ki se naloži. Vendar banka odgovor preverja glede na to, kar je že znano: koda SKD in opis podjetja iz Poslovnega registra, in včasih glede na izvoru premoženja podjetja če je to že dokumentirano drugje v pregledu strank. Če se navedeni namen razlikuje od registrirane dejavnosti, običajno sledi dodatno vprašanje, ne samodejni zavrnitev. Če ustrezna omišvočitev v podatkovni zbirki verige manjka, je to običajno vprašanje, ki ga podjetnik sam lahko najbolj jasno oblikuje, ker nihče ne pozna poslovanja bolje kot on sam.

Pravna podlaga: pregled odjemalcev po Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma

To vprašanje ne izhaja iz same banke, ampak iz obveznega pregleda strank po Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma: banka mora pred in med poslovanjem s tečajem ugotoviti namen in naravo poslovnega razmerja. Ta pregled strank je povezan z drugimi elementi, ki jih banka v istem vprašalnem krogu prosi, kot so bančna razmerja podjetja in podatki UBO; glej tudi zakaj isto vrsto vprašanja banka drugače postavlja kot zavarovalnica. Osnovni poslovni podatki, kot je koda SKD, izhajajo iz registracije po Zakonu o poslovnem registru 2007.