co powinienem wpisać jako cel rachunku u banku

Cel i charakter stosunku biznesowego, wypełniane wspólnie

To pole pyta o cel konta oraz charakter relacji między przedsiębiorstwem a bankiem; większość banków umieszcza to w jednym pytaniu lub jednym zestawie pól przy otwieraniu lub okresowym przeglądzie konta. Chodzi o krótki, faktyczny opis: czym zajmuje się przedsiębiorstwo, do czego służy konto (na przykład bieżące operacje biznesowe, otrzymywanie płatności od klientów, płacenie dostawcom i wynagrodzeń), i czy odpowiada to działalności zarejestrowanej w Izbie Handlowo-Przemysłowej. Odpowiedź taka jak "ogólne konto biznesowe dla przychodów z [opis działalności]" wystarczy dla większości przedsiębiorstw; bardziej specjalistyczna odpowiedź jest potrzebna, jeśli przedsiębiorstwo obsługuje międzynarodowe obroty płatnicze, handel intensywnie korzystający z gotówki lub fundusze trzecich stron, ponieważ bank wiąże z tym podwyższony profil ryzyka.

Dowody zwykle nie są tutaj wymagane — jest to oświadczenie samego przedsiębiorstwa, a nie dokument przesyłany. Bank natomiast weryfikuje odpowiedź wobec tego, co już wie: kod SBI i opis działalności z Rejestru Handlowego, a czasami wobec źródła majątku przedsiębiorstwa jeśli zostało to ustalone gdzie indziej w badaniu klienta. Jeśli podany cel różni się od zarejestrowanej działalności, zwykle następuje pytanie uzupełniające, a nie automatyczna odmowa. Jeśli brakuje dobrego opisu w dossier łańcuchowym, to jest to typowo pytanie, które przedsiębiorca sam może sformułować najostrzej, ponieważ nikt nie zna prowadzenia biznesu lepiej niż on sam.

Podstawa: badanie klientów na podstawie Wwft

To pytanie nie pochodzi z samego banku, ale z obowiązkowego badania klienta zgodnie z Ustawą o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu: bank musi ustalić cel i charakter stosunku biznesowego, zanim przystąpi do prowadzenia konta i podczas jego prowadzenia. To badanie klienta jest powiązane z innymi elementami, które bank pyta w tej samej rundzie pytań, takimi jak stosunki bankowe przedsiębiorstwa i dane dotyczące UBO; zobacz też dlaczego to samo rodzaje pytania zadawane inaczej przez bank niż przez ubezpieczyciela. Podstawowe dane biznesowe, takie jak kod PKD, pochodzą z rejestru prowadzonego zgodnie z ustawą o Krajowym Rejestrze Sądowym z 1997 r.