Ką turėtų užpildyti kaip sąskaitos tikslą banke

Verslo santykio tikslas ir pobūdis, išsiaiškinti kartu

Šiame lauke klausiama apie sąskaitos tikslo ir santykio pobūdžio tarp įmonės ir banko; dauguma bankų tai įtraukia į vieną klausimą arba vieną laukų rinkinį, atidarydami arba periodiškai peržiūrėdami sąskaitą. Tai trumpas faktinis aprašymas: ką daro įmonė, kam naudojama sąskaita (pavyzdžiui, kasdienei veiklai, kliento mokėjimų priėmimui, tiekėjų ir atlyginimų mokėjimams), ir ar tai atitinka veiklą, registruotą Komercijos registre. Atsakymas tokio pobūdžio: "bendra veiklos sąskaita iš [veiklos aprašymo] apyvartos" - daugumui įmonių pakankamas; specialistinis atsakymas reikalingas, jei įmonė vykdo tarptautinio mokėjimo srautą, grynųjų pinigų intensyvią prekybą arba trečiųjų šalių lėšas, nes bankas tai susieja su padidėjusiu rizikos profiliu.

Dokumento įrodymai čia paprastai nereikalingi — tai įmonės pačios deklaracija, o ne dokumentas, kuris būtų įkeliamas. Bankas patikrina atsakymą prieš tai, kas jau žinoma: ŪPKM kodą ir verslo aprašymą iš Komercijos registro, ir kartais prieš įmonės turto kilmę jei tai jau nustatyta kitur atliekamame kliento patikrinime. Jei nurodomas tikslas skiriasi nuo registruotos veiklos, paprastai seka papildomas klausimas, o ne automatinis atmesimas. Jei ketės byloje nėra gero aprašymo, tai paprastai yra klausimas, kurį pats verslininkis gali geriausiai suformuluoti, nes niekam verslo veikla nėra geriau žinoma nei jam pačiam.

Pagrindas: kliento tyrimas pagal PPTA

Šis klausimas ne iš pačio banko, o iš privalomojo kliento patikrinimo pagal Įstatymą dėl pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos: bankas turi nustatyti verslo santykio tikslo ir pobūdžio prieš sąskaitos atidarymą ir jos laikymo metu. Tas kliento patikrinimas yra susijęs su kitais elementais, kuriuos bankas prašo toje pačioje klausimų apklausoje, pavyzdžiui, įmonės banko santykiai ir UBO duomenys; taip pat žr., kodėl toks pat klausimas pas banką formuluojamas kitaip nei pas draudų bendrovę. Pagrindiniai verslo duomenys, tokios kaip ŪPKM kodas, gauti iš registracijos pagal 2007 m. Komercijos registravimo įstatymą.