x'għandni nmaltix bħala skop tal-kont mal-bank

L-għan u n-natura tar-relazzjoni kummerċjali, mimlija flimkien

Dan il-field jitlob l-għan tal-kont u n-natura tar-relazzjoni bejn l-impjesa u l-bank flimkien; il-biċċa l-kbira tal-banek jgħaddu dan fil-mistoqsija waħda jew sett ta' fields meta jiftħu jew jeriżamaw il-kont perjodikament. Huwa dwar deskrizzjoni qasira u fattwali: x'tagħmel l-impjesa, għal x'jintuża l-kont (pereżempju l-operazzjonijiet ġornalieri tal-negozju, l-irċevuta ta' pagamenti mill-klijenti, il-pagament tal-fornituri u s-salaries), u jekk dan jaqbel mal-attività regustrata fil-Kamra tal-Kummerċ. Risposta bħal "kont tal-aħħar tat-telefown għall-volumi minn [deskrizzjoni tal-attività]" tkun biż-żejjed għal ħafna impjesi; risposta speċjalizzata tkun meħtieġa jekk l-impjesa tipproċessa trasferimenti ta' pagamenti internazzjonali, kummerċ intensiv ta' cash jew fondi ta' terzi, għaliex il-bank tikkonnettja profil ta' riskju miżjud ma' dawn.

Pruvwi hawnhekk ħafna drabi mhumiex meħtieġin — dan huwa dikjarazzjoni tal-impjesa stess, mhux dokument li jitniżżel. Madankollu, il-bank tittestja r-risposta kontra dak li diġà huwa magħruf: il-kodiċi SBI u d-deskrizzjoni tal-negozju mill-Handelsregister, u xi ħin kontra il-oriġini tal-assi tal-intrapriża jekk dan ikun ġie stabbilit fil-post ieħor fl-investigazzjoni tal-klijent. Jekk il-għan speċifikat ikun differenti mill-attività rreġistrata, normalment isegwu mistoqsija ta' follow-up, mhux rifjut awtomatiku. Jekk deskrizzjoni tajba ma tkunx preżenti fid-dossier tal-katina, din hija tipikament mistoqsija li l-imprenditur stess jista' jifformula l-aktar tajjeb, għaliex ħadd ma jaf il-bedrijfsvoering aħjar minnha stess.

Bażi legali: stħarriġ tal-klients taħt il-Wwft

Din il-mistoqsija ma gejjix mill-bank stess, iżda mill-investigazzjoni tal-klijent obbligatorja tal-Liġi dwar il-prevenzjoni tal-ħamas tal-pieni u l-finanżjament tat-terroriżmu: il-bank trid tistabbilixxi l-għan u n-natura tar-relazzjoni kummerċjali qabel u matul il-ħabta ta' kont. Dak l-investigazzjoni tal-klijent hija konnessa ma' partijiet oħrajn li l-bank titlob fl-istess turna ta' mistoqsijiet, bħal ir-relazzjonijiet tal-bank ta' l-impjesa u d-dejta tal-UBO; ara wkoll għaliex l-istess tip ta' mistoqsija mal-bank jinqala' differenti milli mal-assiguratur. Id-dejta tal-negozju sottostante, bħal il-kodiċi SBI, gejja mir-reġistrazzjoni taħt il-Handelsregisterwet 2007.