Was muss ich als Zweck des Kontos bei der Bank eintragen

Zweck und Art der Geschäftsbeziehung, zusammen ausgefüllt

Dieses Feld fragt nach dem Zweck des Kontos und nach der Art der Beziehung zwischen dem Unternehmen und der Bank zusammen; die meisten Banken stellen dies in einer Frage oder einem Feldsatz bei der Eröffnung oder regelmäßigen Überprüfung des Kontos. Es geht um eine kurze, sachliche Beschreibung: was macht das Unternehmen, wofür wird das Konto verwendet (z. B. tägliche Geschäftstätigkeit, Empfang von Kundenzahlungen, Bezahlung von Lieferanten und Gehältern), und passt dies zu den Aktivitäten wie in der Handelskammer eingetragen. Eine Antwort wie "allgemeines Geschäftskonto für Umsätze aus [Beschreibung der Aktivität]" ist für die meisten Unternehmen ausreichend; eine spezialistischere Antwort ist erforderlich, wenn das Unternehmen internationalen Zahlungsverkehr, bargeldintensive Handelstätigkeiten oder Gelder Dritter verarbeitet, da die Bank damit ein erhöhtes Risikoprofil verbindet.

Nachweise werden hier normalerweise nicht benötigt — dies ist eine Erklärung des Unternehmens selbst, kein Dokument, das hochgeladen wird. Die Bank prüft die Antwort jedoch anhand dessen, was bereits bekannt ist: der SBI-Code und die Unternehmensbeschreibung aus dem Handelsregister, und manchmal anhand von die Herkunft des Vermögens des Unternehmens falls dies an anderer Stelle der Kundenprüfung bereits dokumentiert wurde. Weicht der angegebene Zweck von der registrierten Tätigkeit ab, folgt normalerweise eine Anschlussfrage, keine automatische Ablehnung. Fehlt eine gute Beschreibung im Kettenakten-Dossier, dann ist dies typischerweise eine Frage, die der Unternehmer selbst am schärfsten formulieren kann, da niemand den Geschäftsbetrieb besser kennt als er selbst.

Grundlage: Kundenbeziehungsprüfung gemäß Geldwäschegesetz

Diese Frage kommt nicht von der Bank selbst, sondern aus der obligatorischen Kundenprüfung des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung: Die Bank muss den Zweck und die Art der Geschäftsbeziehung vor und während der Führung eines Kontos feststellen. Diese Kundenprüfung hängt mit anderen Komponenten zusammen, die die Bank in derselben Fragenrunde anfordert, wie z. B. die Bankbeziehungen des Unternehmens und die UBO-Angaben; siehe auch warum dieselbe Art von Frage bei einer Bank anders gestellt wird als bei einem Versicherer. Die zugrundeliegenden Geschäftsdaten, wie z. B. der SBI-Code, stammen aus der Registrierung unter dem Handelsregistersetz 2007.