što trebam uneti kao svrhu računa kod banke

Svrha i priroda poslovnog odnosa, popunjeni zajednički

Ovo polje traži svrhu računa i prirodu odnosa između poduzeća i banke; većina banaka to uvrštava u jedno pitanje ili jedan skup polja prilikom otvaranja ili periodičkog pregleda računa. Radi se o kratkom, činjenskom opisu: što poduzeće radi, za što se račun koristi (npr. dnevno poslovanje, primanje uplata od kupaca, plaćanje dobavljačima i plaće) i poklapa li se to s djelatnostima kako su registrirane pri Obrtnoj komori. Odgovor poput "opći poslovni račun za prihod iz [opis djelatnosti]" dovoljan je za većinu poduzeća; potreban je specijaliziraniji odgovor ako poduzeće obavlja međunarodni platni promet, trgovinu intenzivnu gotovinom ili obrada sredstava trećih osoba, jer banka to povezuje s povišenim profilom rizika.

Dokazi ovdje obično nisu potrebni — to je izjava samog poduzeća, a ne dokument koji se učitava. Međutim, banka provjerava odgovor prema onome što je već poznato: šifra djelatnosti i opis poduzeća iz Obrtnog registra, a ponekad i prema izvorištu imovine tvrtke ako je to negdje drugdje već utvrđeno pri istraživanju klijentele. Ako se navedena svrha razlikuje od registrirane djelatnosti, obično slijedi dodatno pitanje, a ne automatski odbijanje. Ako u ketendossier-u nedostaje dobar opis, tada je ovo tipično pitanje koje samotno poduzeće može najbolje formulirati, jer nitko ne poznaje poslovanje bolje od njega samoga.

Osnova: istraživanje klijenta prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma

Ovo pitanje ne dolazi od same banke, već iz obveznog istraživanja klijentele prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma: banka mora utvrditi svrhu i prirodu poslovnog odnosa prije i tijekom amanutenja računa. To istraživanje klijentele povezano je s ostalim dijelovima koje banka traži u istoj seriji pitanja, kao što su bankarski odnosi poduzeća i UBO podaci; vidjeti također zašto ista vrsta pitanja kod banke postavlja se drugačije nego kod osiguratelja. Osnovni poslovni podaci, kao što je šifra djelatnosti, dolaze iz registra prema Zakonu o obrtnom registru 2007.