o que devo preencher como objetivo da conta no banco

Objetivo e natureza da relação comercial, preenchidos em conjunto

Este campo pergunta pelo objetivo da conta e pela natureza da relação entre a empresa e o banco em conjunto; a maioria dos bancos coloca isto numa única pergunta ou num único conjunto de campos ao abrir ou revisar periodicamente a conta. Trata-se de uma descrição breve e factual: o que faz a empresa, para que é utilizada a conta (por exemplo, operações comerciais diárias, recebimento de pagamentos de clientes, pagamento a fornecedores e salários), e isto corresponde às atividades registadas na Câmara do Comércio. Uma resposta como "conta comercial geral para volume de negócios de [descrição da atividade]" é suficiente para a maioria das empresas; é necessária uma resposta mais especializada se a empresa processa transferências internacionais, comércio intensivo em numerário ou fundos de terceiros, pois o banco associa um perfil de risco elevado a isto.

Os documentos comprovativos geralmente não são necessários aqui — trata-se de uma declaração da própria empresa, não de um documento a carregar. O banco verifica a resposta em relação ao que já é conhecido: o código SBI e a descrição da empresa no Registo Comercial, e por vezes em relação a a origem do patrimônio da empresa se tal tenha sido já estabelecido noutros pontos do exame do cliente. Se o objetivo indicado se desviar da atividade registada, normalmente segue-se uma pergunta complementar, não uma rejeição automática. Se faltar uma boa descrição no dossiê da cadeia, trata-se tipicamente de uma pergunta que o próprio empresário pode formular de forma mais clara, pois ninguém conhece melhor a operação comercial do que ele próprio.

Base: investigação de cliente sob a Wwft

Esta pergunta não vem do banco propriamente dito, mas do exame obrigatório do cliente sob a Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo: o banco deve estabelecer o objetivo e a natureza da relação comercial antes e durante a manutenção de uma conta. Este exame do cliente está relacionado com outras partes que o banco solicita na mesma ronda de perguntas, como as relações bancárias da empresa e os dados UBO; ver também por que razão a mesma espécie de pergunta num banco é colocada de forma diferente do que numa seguradora. Os dados comerciais subjacentes, como o código SBI, provêm do registo sob a Lei do Registo Comercial de 2007.