vad måste jag fylla i som syfte för kontot hos banken

Syfte och karaktär för affärsrelationen, ifyllt tillsammans

Det här fältet frågar efter syftet med kontot och efter karaktären på relationen mellan företaget och banken tillsammans; de flesta banker lägger detta i en fråga eller en set fält när kontot öppnas eller granskas regelbundet. Det handlar om en kort, faktisk beskrivning: vad gör företaget, vad används kontot till (till exempel daglig affärsverksamhet, mottagande av kundbetalningar, betalning av leverantörer och löner) och motsvarar det aktiviteterna enligt registreringen vid Handels- och industrikammaren. Ett svar som "allmän affärskonto för omsättning från [beskrivning av aktivitet]" är för de flesta företag tillräckligt; ett mer specialiserat svar krävs om företaget hanterar internationella betalningar, kassaintensiv handel eller tredje parts medel, eftersom banken kopplar en förhöjd riskprofil till det.

Bevis krävs vanligtvis inte här — detta är en förklaring från företaget själv, inte ett dokument som laddas upp. Banken prövar dock svaret mot det som redan är känt: SBI-koden och företagsbeskrivningen från Handelsregistret, och ibland mot förmögenhetsursprunget för företaget om det redan har fastställts någon annanstans i kundgranskningen. Om det angivna syftet avviker från den registrerade aktiviteten, följer vanligtvis en följdfråga, inte något automatiskt avslag. Om en bra beskrivning saknas i kedjedokumentet, är detta typiskt en fråga som företagaren själv kan formulera bäst, eftersom ingen känner till affärsverksamheten bättre än han själv.

Grund: kundgranskning enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Den här frågan kommer inte från banken själv, utan från den obligatoriska kundgranskningen enligt lagen om åtgärder för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism: banken måste fastställa syftet och karaktären för affärsrelationen innan och under tiden kontot innehas. Den kundgranskningen är kopplad till andra delar som banken begär i samma frågomgång, såsom bankrelationerna för företaget och UBO-uppgifterna; se också varför samma typ av fråga ställs annorlunda vid en bank än vid ett försäkringsbolag. De underliggande företagsuppgifterna, såsom SBI-koden, kommer från registreringen enligt handelsregisterstadgan 2007.