co když je příbuzný vedoucího pracovníka politickou osobou s vlivem

Rodinní příslušníci jednaitelů spadají také pod otázku PEP

Ano: otázka PEP se netýká pouze samotného jednatele nebo UBO, ale také jeho rodinných příslušníků a úzce souvisejících osob. Nejedná se o vymyšlení klienta, který seznam rozesílá — vychází přímo z klientské verifikace, kterou musí provádět instituce podle Zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu (Wwft). Banka nebo jiná instituce podléhající Wwft, která pozná politicky významnou osobu (PEP) jako klienta nebo UBO, musí také prošetřit, zda rodinní příslušníci — mysleme na partnera, děti, rodiče — představují zvýšené riziko. Proto se tato otázka dostane i do vaší společnosti, i když sám jednatel nikdy nevykonával politickou funkci.

Pokud ketendossier tuto otázku označí jako "ještě určit", obvykle to znamená, že neexistuje potvrzený zdroj, který by to vyloučil nebo potvrdit. PEP-status rodinného příslušníka totiž není údaj, který by se nacházel v Obchodním rejstříku nebo ve výroční zprávě — jde o něco, co musí prověřit a posoudit sama společnost. Bez samostatného prohlášení nebo potvrzení proto systém nemůže toto pole vyplnit "ano" nebo "ne". Toto téma se často vztahuje k otázce, zda je sám jednatel nebo zainteresovaná osoba politicky významnou osobou: kdo již tuto otázku vyřešil pro jednatele, potřebuje přehled také k zodpovězení otázky ohledně rodinných příslušníků.

Odkud vychází rozšíření na rodinu v Wwft

Povinnost posoudit také rodinné příslušníky a úzce související osoby PEP vychází z definičních norem a zpřísněné klientské verifikace v Zákoně o prevenci praní peněz a financování terorismu. Instituce, které musí tento zákon uplatňovat — banky, pojišťovny a další strany vázané Wwft — jsou povinny při signálu PEP prošetřit také širší okruh osob kolem této osoby. Kdo to musí pro svou vlastní společnost zjistit, často nejdřív zkoumá, kdo je konečné příjemce výhod z podniku přesně, protože PEP-test se obvykle provádí zvlášť pro každého UBO a zvlášť pro každého jednatele.