que faire si un membre de la famille du dirigeant est une personne politiquement exposée

Les membres de la famille des administrateurs relèvent également de la question relative aux PPE

Oui : la question relative aux PPE ne porte pas uniquement sur l'administrateur ou le bénéficiaire effectif lui-même, mais aussi sur ses membres de la famille et ses associés étroits. Ce n'est pas une invention du client qui envoie la liste — cela découle directement de l'étude de la clientèle que les établissements doivent effectuer conformément à la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme (Loi LCFT). Lorsqu'une banque ou un autre établissement assujetti à la Loi LCFT identifie une personne politiquement exposée (PPE) comme client ou bénéficiaire effectif, elle doit également vérifier si les membres de la famille — par exemple le partenaire, les enfants, les parents — présentent un risque accru. C'est pour cette raison que cette question vous est également posée dans votre entreprise, même si l'administrateur lui-même n'a jamais occupé de fonction politique.

Lorsque le dossier de chaîne marque cette question comme « à déterminer », cela signifie généralement qu'il n'existe pas de source confirmée qui l'exclut ou la confirme. En effet, le statut de PPE d'un membre de la famille n'est pas une donnée qui figure au Registre du commerce ou dans un rapport financier — c'est quelque chose que l'entreprise elle-même doit vérifier et évaluer. Sans une déclaration ou une confirmation distincte, le système ne peut donc pas entrer de « oui » ou de « non » ici. Ce sujet est souvent lié à la question de savoir si un administrateur ou une partie intéressée est lui-même une personne politiquement exposée: quiconque a déjà examiné cette question pour l'administrateur a également besoin de l'aperçu pour répondre à la question concernant les membres de la famille.

D'où provient l'extension familiale dans la Loi LCFT

L'obligation d'évaluer également les membres de la famille et les associés étroits d'une PPE découle des dispositions définitoires et de l'étude de la clientèle renforcée énoncées dans la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme. Les établissements qui doivent appliquer cette loi — les banques, les assureurs et autres parties assujetties à la Loi LCFT — sont tenus de vérifier le cercle plus large autour de cette personne lorsqu'un signal de PPE est détecté. Quiconque doit déterminer cela pour sa propre entreprise cherche souvent d'abord à savoir qui les bénéficiaires réels de l'entreprise exactement, car le test de PPE est généralement effectué séparément pour chaque bénéficiaire effectif et pour chaque administrateur.