entä jos johtajan perheenjäsen on poliittisesti merkittävä henkilö

Johtajien perheenjäsenet kuuluvat myös PEP-kysymyksen piiriin

Kyllä: PEP-kysymys koskee paitsi johtajaa tai UBO:ta itseään, myös hänen perheenjäseniään ja lähipiiriään. Tämä ei ole sen organisaation keksintö, joka kysymyslistan lähettää – se johtuu suoraan asiakkaiden selvittämisestä, jonka rahoituslaitosten on suoritettava rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain (Wwft) nojalla. Pankin tai muun Wwft-velvoitteen alaisen laitoksen on, kun se havaitsee poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön (PEP) asiakkaakseen tai UBO:ksi, myös selvitettävä, tuoko perheenjäsenten olemassaolo – kuten puoliso, lapset, vanhemmat – mukanaan lisääntynyt riski. Siksi tämä kysymys tulee myös sinun yrityksesi eteen, vaikka johtaja ei olisi koskaan hoitanut poliittista virkaa.

Jos ketjutiedosto merkitsee tätä kysymystä "vielä määritettäväksi", se tarkoittaa yleensä, ettei ole vahvistettua lähdettä, joka sen sulkisi pois tai vahvistaisi. Perheenjäsenen PEP-asema ei nimittäin ole tieto, joka on kaupparekisterissä tai tilinpäätöksessä – se on tieto, jonka organisaation itse on selvitettävä ja arvioitava. Ilman erillistä vakuutusta tai vahvistusta järjestelmä ei voi täyttää tähän "kyllä" tai "ei". Tämä aihe liittyy usein kysymykseen siitä, onko johtaja tai olennainen osallistuja itse poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö: kuka on jo selvittänyt tämän kysymyksen johtajalle, tarvitsee katsauksen myös perheenjäseniä koskevan kysymyksen vastaamiseen.

Mistä Wwft:n perhelaajennos juontuu

Velvoite arvioida myös PEP:n perheenjäseniä ja lähipiiriä johtuu Wwft-lain määrittelyistä ja lisääntyneistä asiakkaiden selvittämisvelvoitteista. Laitokset, joiden on noudatettava tätä lakia – pankit, vakuutusyhtiöt ja muut Wwft-velvoitteiset osapuolet – ovat velvollisia tutkimaan myös kyseisen henkilön laajempaa piiriä, kun PEP-merkki tulee esille. Organisaatiot, joiden on selvitettävä tämä omiksi oikeuksiksi, etsivät usein ensin selville, ketkä ovat yrityksen lopulliset edunsaajat tarkalleen ottaen, koska PEP-testi tehdään yleensä jokaiselle UBO:lle ja johtajalle erikseen.