τι γίνεται εάν ένα μέλος της οικογένειας του διευθυντή είναι πολιτικά εξέχων πρόσωπο

Τα μέλη της οικογένειας των διευθυντών εμπίπτουν επίσης στην ερώτηση PEP

Ναι: η ερώτηση PEP δεν αφορά μόνο τον διευθυντή ή τον UBO αυτό καθ'αυτό, αλλά και τα μέλη της οικογένειάς του και τους στενούς συνδεδεμένους. Δεν είναι έμπλευση του πελάτη που στέλνει τη λίστα — προκύπτει άμεσα από την έρευνα πελατών που πρέπει να διενεργούν τα ιδρύματα δυνάμει του Νόμου περί πρόληψης του περιπλοκισμού χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Wwft). Όταν μια τράπεζα ή ένα άλλο ίδρυμα υποκείμενο στο Wwft αναγνωρίζει ένα πολιτικά eminently προσκείμενο πρόσωπο (PEP) ως πελάτη ή UBO, θα πρέπει επίσης να εξετάσει εάν τα μέλη της οικογένειας — σκεπτόμενος τον σύντροφο, τα παιδιά, τους γονείς — φέρουν αυξημένο κίνδυνο. Γι'αυτό αυτή η ερώτηση έρχεται επίσης στην επιχείρησή σας, ακόμη και αν ο διευθυντής δεν είχε ποτέ κατάσχει πολιτική θέση.

Εάν το δοσιοθήκη αλυσίδας σημειώνει αυτήν την ερώτηση ως "ακόμη προς προσδιορισμό", αυτό συνήθως σημαίνει ότι δεν υπάρχει επιβεβαιωμένη πηγή που να το αποκλείει ή να το επιβεβαιώνει. Η κατάσταση PEP ενός μέλους της οικογένειας δεν είναι δεδομένο που υπάρχει στο Εμπορικό Μητρώο ή στις ετήσιες λογαριασμούς — είναι κάτι που η επιχείρηση πρέπει να εξετάσει και να αξιολογήσει αυτή. Χωρίς χωριστή δήλωση ή επιβεβαίωση, το σύστημα δεν μπορεί να συμπληρώσει εδώ "ναι" ή "όχι". Αυτό το θέμα συχνά συνδέεται με την ερώτηση εάν ένας διευθυντής ή ένας ενδιαφερόμενος είναι ο ίδιος ένα πολιτικά eminently προσκείμενο πρόσωπο: όποιος έχει ήδη εξετάσει αυτήν την ερώτηση για τον διευθυντή, χρειάζεται επίσης την ευκαιρία να απαντήσει στην ερώτηση σχετικά με τα μέλη της οικογένειας.

Πού προέρχεται η επέκταση της οικογένειας στο Wwft

Η υποχρέωση να αξιολογηθούν επίσης τα μέλη της οικογένειας και οι στενοί συνδεδεμένοι ενός PEP προκύπτει από τις ορισμοί και την ενισχυμένη έρευνα πελατών στο Νόμο περί πρόληψης του περιπλοκισμού χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Τα ιδρύματα που πρέπει να εφαρμόσουν αυτόν τον νόμο — τράπεζες, ασφαλιστές και άλλα μέρη υποκείμενα στο Wwft — υπόκεινται στην υποχρέωση να εξετάσουν επίσης τον ευρύτερο κύκλο γύρω από εκείνη τη φυσικό πρόσωπο όταν υπάρχει ένδειξη PEP. Όποιος πρέπει να καθορίσει αυτό για την ίδια της επιχείρηση, συχνά αναζητά πρώτα ποιοι είναι οι τελικά δικαιούχα πρόσωπα της επιχείρησης ακριβώς, γιατί η δοκιμή PEP συνήθως διενεργείται ανά UBO και ανά διευθυντή χωριστά.