Kas, jei vadovo šeimos narys yra politinis žymūs asmuo

Administracijos narių šeimos nariai taip pat patenka į PEP klausimą

Taip: PEP klausimas apima ne tik pačius administracijos narius ar UBO, bet ir jų šeimos narius bei artimus susijusius asmenis. Tai nėra klausimo pateikėjo išmyslas — tai tiesiogiai kyla iš kliento tyrimo, kurį finansinės institucijos turi atlikti pagal Pinigų plovimo ir teroризmo finansavimo prevencijos įstatymą (Wwft). Bankui ar kitai Wwft institucijai, kuri pastebi politinį prominentinį asmenį (PEP) kaip klientą arba UBO, taip pat reikia patikrinti, ar šeimos nariai — pavyzdžiui, partneris, vaikai, tėvai — nesuponuoja padidinto riziko. Todėl šis klausimas atsiranda ir jūsų įmonėje, net jei administracijos narys niekada neėjo politinę funkciją.

Jei tiekimo grandinės failas šį klausimą žymi kaip "dar nenustatyta", tai dažniausiai reiškia, kad nėra patvirtinto šaltinio, kuris tai paneigtu arba patvirtintu. Šeimos nario PEP statusas nėra duomenis, kurie būtų Prekybos registre arba metinėse ataskaitose — tai yra informacija, kurią pati įmonė turi patikrinti ir įvertinti. Be atskiro pareiškimo ar patvirtinimo sistema čia negali įvesti nei "taip", nei "ne". Ši tema dažnai susieta su klausimu, ar administracijos narys ar suinteresuotoji šalis yra pati politinio profilio asmuo: kas šį klausimą jau išaiškino dėl administracijos nario, turi apžvalgą, kurio reikia atsakyti į klausimą dėl šeimos narių.

Kur Wwft šeimos apimtis yra kilusi

Pareiga vertinti ir administracijos narių ir artimų susijusių asmenų šeimos narius, kurie yra PEP, kyla iš apibrėžiamiųjų nuostatų ir sustiprintos kliento analizės, nustatytos Pinigų plovimo ir teroризmo finansavimo prevencijos įstatyme. Institucijos, kurios turi taikyti šį įstatymą — bankai, draudikai ir kitos Wwft įpareigotos šalys — privalo, kai yra PEP signalas, tirti ir platesnį šios asmenybės ratelį. Kas privalo tai nustatyti savo įmonei, dažnai pirmiausia išsiaiškina, kas yra pagrindinio naudos gauto asmenys tiksliai, nes PEP testas paprastai atliekamas kiekvieno UBO ir kiekvieno administracijos nario atžvilgiu atskirai.