e se um familiar do administrador é uma pessoa politicamente exposta

Os membros da família dos administradores também estão abrangidos pela questão PEP

Sim: a questão PEP não se refere apenas ao administrador ou UBO em si, mas também aos seus familiares e associados próximos. Esta não é uma invenção do cliente que envia a lista — decorre diretamente do conhecimento do cliente que as instituições devem realizar de acordo com a Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (Wwft). Quando um banco ou outra instituição Wwft identifica uma pessoa politicamente exposta (PEP) como cliente ou UBO, também deve verificar se os membros da família — pense em cônjuge, filhos, pais — apresentam um risco elevado. É por isso que essa questão também chega à sua empresa, mesmo que o administrador nunca tenha ocupado um cargo político.

Se o arquivo de cadeia marca esta questão como "a ser determinado", geralmente significa que não há uma fonte confirmada que o exclua ou confirme. O estatuto de PEP de um membro da família não é uma informação que conste do Registro Comercial ou das contas anuais — é algo que a empresa deve investigar e avaliar por si mesma. Sem uma declaração ou confirmação separada, o sistema não pode preencher "sim" ou "não" aqui. Este tópico está frequentemente ligado a a questão de saber se um administrador ou interessado é ele próprio uma pessoa politicamente exposta: quem já tiver investigado esta questão para o administrador, necessita também do resumo para responder à questão sobre familiares.

Onde a expansão familiar na Wwft tem origem

A obrigação de avaliar também familiares e associados próximos de uma PEP decorre das disposições de definição e do conhecimento do cliente reforçado na Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo. As instituições que devem aplicar esta lei — bancos, seguradoras e outras partes obrigadas pela Wwft — são obrigadas a investigar também o círculo mais amplo em torno dessa pessoa quando há um sinal de PEP. Quem deve estabelecer isto para a sua própria empresa, frequentemente começa por descobrir quem são os beneficiários finais da empresa exatamente, porque o teste de PEP é normalmente feito separadamente para cada UBO e para cada administrador.