što ako je član obitelji ravnatelja politički istaknut član

Obitelj upravitelja spada također pod PEP pitanje

Da: PEP pitanje se ne odnosi samo na upravitelja ili UBO-a samoga, već i na njegove obiteljske članove i bliske povezane osobe. Ovo nije izmišljotina klijenta koji šalje listu — izravno proizlazi iz istraživanja klijenta koje institucije moraju provesti prema Zakonu o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma (ZPNFT). Banka ili druga institucija obvezna na primjenu ZPNFT-a koja prepozna kao klijenta ili UBO-a politički istaknutu osobu (PEP), mora provjeriti jesu li obiteljski članovi — razmislite o partneru, djeci, roditeljima — nositelji povećanog rizika. Zato to pitanje dolazi na red i vašoj tvrtki, čak i ako je upravitelj nikad nije obavljao političku dužnost.

Ako lanac-datoteka ovo pitanje označi kao "trebalo bi odrediti", to obično znači da nema potvrđenog izvora koji bi to isključio ili potvrdio. Naime, status PEP-a obiteljskog člana nije podatak koji je u Registru trgovačkih društava ili godišnjem izvještaju — to je nešto što poduzeće samo mora provjeriti i procijeniti. Bez zasebne izjave ili potvrde, sustav ovdje ne može unijeti "da" ili "ne". Ova tema često je povezana s pitanjem je li upravitelj ili zainteresirana osoba sama politički istaknutom osobom: tko je već istraživao to pitanje za upravitelja, trebat će pregled i za odgovor na pitanje o obiteljskim članovima.

Odakle dolazi proširenje obitelji u ZPNFT-u

Obveza procjene i obiteljskih članova i bliskih povezanih osoba PEP-a proizlazi iz definicijskih odredbi i pojačanog istraživanja klijenta u Zakonu o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma. Institucije koje moraju primjenjivati ovaj zakon — banke, osiguravajuća društva i drugi subjekti obvezni na primjenu ZPNFT-a — dužne su pri PEP signalu istražiti i širu krug oko te osobe. Onaj tko to mora odrediti za vlastitu tvrtku, često prvo istraži tko su konačni korisnici podjetnice zapravo, jer se PEP test obično provodi odvojeno po UBO-u i po upravitelju.