mi a helyzet, ha az igazgató egy családtagja politikailag prominens személy

Az igazgatók családtagjai szintén a PEP-kérdés hatálya alá tartoznak

Igen: a PEP-kérdés nem csak magára az igazgatóra vagy az UBO-ra vonatkozik, hanem a családtagjaira és közeli kapcsolataira is. Ez nem a listát kiküldő ügyfél találmánya — ez közvetlenül az intézmények által a Pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni törvény (Wwft) alapján végzendő ügyfél-vizsgálatból adódik. A pénzintézetnek vagy más Wwft-alanyi intézménynek, amely politikailag prominens személyt (PEP-t) azonosít ügyfeleként vagy UBO-ként, vizsgálnia kell azt is, hogy a családtagok — gondoljunk a partnerre, gyermekekre, szülőkre — fokozott kockázatot jelentenek-e. Ezért fordul elő ez a kérdés a te vállalatodban is, még akkor is, ha az igazgató maga soha nem töltött be politikai tisztséget.

Ha a láncdossz ezt a kérdést "még meghatározandóként" jelöli meg, az általában azt jelenti, hogy nincs olyan megerősített forrás, amely ezt kizárná vagy megerősítené. A családtag PEP-státusza ugyanis nem olyan adat, amely a Cégjegyzékben vagy egy éves beszámolóban szerepel — ez valamit, amit az intézménynek magának kell megvizsgálnia és értékelnie. Megfelelő nyilatkozat vagy megerősítés nélkül a rendszer itt nem tud "igen"-t vagy "nem"-et kitölteni. Ez a téma gyakran összefügg azzal, hogy vajon egy igazgató vagy érdekelts maga politikailag prominens személy-e: aki ezt már megvizsgálta az igazgatóra vonatkozóan, szüksége van az áttekintésre ahhoz is, hogy válaszoljon a családtagokra vonatkozó kérdésre.

Honnan származik a családi körre kiterjesztés a Wwft-ben

A Wwft-ből közvetlenül adódik az a kötelezettség, hogy egy PEP családtagjait és közeli kapcsolatait is megvizsgáljuk. A törvényt alkalmaznia kell intézményeknek — bankoknak, biztosítóknak és más Wwft-alanyi feleknek — kötelesek az adott személy körül lévő tágabb kört is megvizsgálni, ha PEP-jelzésre kerül sor. Aki ezt a saját vállalata számára meg kell határoznia, gyakran előbb azt nézi meg, hogy az a vállalkozás végső haszonélvezői pontosan kik, mert a PEP-teszt általában UBO-nként és igazgatónként külön-külön történik meg.