ko darīt, ja vadītāja ģimenes loceklis ir politiski nozīmīga persona

Administratoru ģimenes locekļi arī ietilpst PEP jautājumā

Jā: PEP jautājums attiecas ne tikai uz administratoru vai UBO pašu, bet arī uz viņa ģimenes locekļiem un tuvākajiem saistītajiem. Tas nav klienta, kas izsūta sarakstu, izdomāts — tas tieši izriet no klientu pārbaudes, ko iestādes, kas pakļautas Likumam par darbībām pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu (Wwft), ir paņēmušas. Bankai vai citai Wwft institūcijai, kas atpazīst politiski prominentu personu (PEP) kā klientu vai UBO, ir jāpārliecinās arī par to, vai ģimenes locekļi — piemēram, laulātais, bērni, vecāki — ar sevi nenes paaugstinātu risku. Tāpēc šis jautājums nonāk arī tavā uzņēmumā, pat ja administrators pats nekad nav ieņēmis politisku amatu.

Ja ķēdes dossier šo jautājumu marķē kā "vēl jānosaka", tas parasti nozīmē, ka nav apstiprinātā avota, kas to izslēgtu vai apstiprinās. PEP statuss ģimenes loceklim tiešām nav dati, kas atrodas Komercregistrā vai gada pārskatā — tas ir kaut kas, ko uzņēmumam pašam ir jāpārbaudā un jāizvērtē. Bez atsevišķas deklarācijas vai apstiprinājuma sistēma šeit nevar ievietot ne "jā", ne "nē". Šī tēma bieži ir saistīta ar jautājumu par to, vai pats administrators vai ieinteresētā puse ir politiski prominenta persona: kurš jau ir izpētījis šo jautājumu administratoram, tam būs nepieciešams arī ieskats, lai atbildētu uz jautājumu par ģimenes locekļiem.

No kurienes ģimenes paplašinājums Wwft nāk

Pienākums novērtēt arī PEP ģimenes locekļus un tuvākos saistītos, izriet no definīciju noteikumiem un pastiprinātās klientu pārbaudes Likumā par darbībām pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu. Iestādes, kurām ir jāpiemēro šis likums — bankas, apdrošinātāji un citas Wwft-pienākuma puses — ir pienākumā, kad PEP signāls, pārbaudīt arī plašāku loku ap šo personu. Tam, kas to savam uzņēmumam ir jānosaka, bieži vispirms ir jāizpēta, kuri ir galīgais uzņēmuma labumnieks tieši, jo PEP pārbaude parasti tiek veikta atsevišķi katram UBO un katram administratoram.