che cosa succede se un familiare dell'amministratore è una persona politicamente esposta

I familiari degli amministratori rientrano anche nella domanda PEP

Sì: la domanda sulla PEP non riguarda solo l'amministratore o l'UBO stesso, ma anche i suoi familiari e i suoi associati più stretti. Questo non è un'invenzione del cliente che invia l'elenco — deriva direttamente dalla due diligence sulla clientela che le istituzioni devono effettuare secondo la legge sul contrasto del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (Wwft). Una banca o un'altra istituzione soggetta alla Wwft che riconosce una persona politicamente esposta (PEP) come cliente o UBO deve verificare anche se i familiari — si pensi al coniuge, ai figli, ai genitori — presentano un rischio elevato. Ecco perché quella domanda finisce anche nella vostra azienda, anche se l'amministratore stesso non ha mai ricoperto una carica politica.

Se il fascicolo della catena contrassegna questa domanda come "ancora da determinare", di solito significa che non c'è una fonte confermata che lo escluda o lo confermi. Lo status di PEP di un familiare infatti non è un dato che si trova nel Registro delle imprese o in un bilancio — è qualcosa che l'azienda stessa deve verificare e valutare. Senza una dichiarazione o una conferma separata, il sistema non può quindi compilare un "sì" o un "no". Questo argomento è spesso legato a la domanda se un amministratore o una parte interessata sia stesso una persona politicamente esposta: chi ha già accertato quella domanda per l'amministratore, ha bisogno anche della panoramica per rispondere alla domanda sui familiari.

Da dove viene l'estensione della famiglia nella Wwft

L'obbligo di valutare anche i familiari e gli associati più stretti di una PEP deriva dalle disposizioni definitorie e dal rafforzato obbligo di due diligence sulla clientela nella legge sul contrasto del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Le istituzioni che devono applicare questa legge — banche, assicuratori e altri soggetti obbligati dalla Wwft — sono tenute a verificare anche il cerchio più ampio intorno a quella persona quando si rileva un segnale PEP. Chi deve accertarlo per la propria azienda spesso cerca prima di capire chi sono i beneficiari effettivi dell'impresa esattamente, poiché il test PEP viene di solito effettuato per ogni UBO e per ogni amministratore separatamente.