Was ist, wenn ein Familienangehöriger des Geschäftsführers eine politisch exponierte Person ist

Familienmitglieder von Geschäftsführern fallen auch unter die PEP-Frage

Ja: Die PEP-Frage bezieht sich nicht nur auf den Geschäftsführer oder UBO selbst, sondern auch auf dessen Familienmitglieder und nahestehende Personen. Dies ist keine Erfindung des Kunden, der die Liste ausendet – es folgt direkt aus der Kundenprüfung, die Institutionen gemäß des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Wwft) durchführen müssen. Ein Kreditinstitut oder andere Wwft-Institution, die eine politisch exponierte Person (PEP) als Kunde oder UBO erkennt, muss auch prüfen, ob Familienmitglieder – denken Sie an Partner, Kinder, Eltern – ein erhöhtes Risiko mit sich bringen. Deshalb kommt diese Frage auch bei Ihrem Unternehmen auf den Tisch, selbst wenn der Geschäftsführer selbst nie ein politisches Amt innehatte.

Wenn das Kettenfile diese Frage als "noch zu bestimmen" kennzeichnet, bedeutet dies normalerweise, dass es keine bestätigte Quelle gibt, die dies ausschließt oder bestätigt. Der PEP-Status eines Familienmitglieds ist nämlich kein Datum, das im Handelsregister oder in einem Jahresabschluss verzeichnet ist – es ist etwas, das das Unternehmen selbst prüfen und bewerten muss. Ohne eine separate Erklärung oder Bestätigung kann das System hier also weder "ja" noch "nein" eingeben. Dieses Thema hängt oft zusammen mit der Frage, ob ein Geschäftsführer oder Beteiligter selbst eine politisch exponierte Person ist: wer diese Frage bereits für den Geschäftsführer untersucht hat, benötigt die Übersicht auch, um die Frage über Familienmitglieder zu beantworten.

Woher die Familienausdehnung im Wwft kommt

Die Verpflichtung, auch Familienmitglieder und nahestehende Personen einer PEP zu bewerten, ergibt sich aus den Definitionen und der verschärften Kundenprüfung im Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Institutionen, die dieses Gesetz anwenden müssen – Banken, Versicherer und andere Wwft-pflichtige Parteien – sind verpflichtet, bei einem PEP-Signal auch den weiteren Kreis um diese Person zu untersuchen. Wer dies für das eigene Unternehmen feststellen muss, ermittelt oft zunächst, wer die wirtschaftlich Berechtigten des Unternehmens genau sind, da die PEP-Prüfung normalerweise pro UBO und pro Geschäftsführer einzeln durchgeführt wird.