qué pasa si un familiar del administrador es una persona políticamente expuesta

Los familiares de los administradores también están sujetos a la pregunta de PEP

Sí: la pregunta sobre PEP no se refiere únicamente al administrador o el UBO en sí, sino también a sus familiares y asociados más cercanos. Esto no es una invención del cliente que envía la lista — se desprende directamente de la debida diligencia respecto del cliente que las instituciones deben realizar conforme a la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (Wwft). Cuando un banco u otra institución sujeta a la Wwft identifica a una persona políticamente expuesta (PEP) como cliente o UBO, también debe verificar si los familiares — como la pareja, los hijos, los padres — presentan un riesgo elevado. Por eso esta pregunta también llega a tu empresa, incluso si el administrador nunca ha desempeñado un cargo político.

Si el expediente de la cadena marca esta pregunta como "por determinar", normalmente significa que no hay una fuente confirmada que lo excluya o lo confirme. El estatus de PEP de un familiar no es un dato que figure en el Registro Mercantil o en una cuenta anual — es algo que la propia empresa debe investigar y evaluar. Sin una declaración o confirmación separada, el sistema no puede rellenar aquí ni un "sí" ni un "no". Este tema suele estar relacionado con la pregunta de si un administrador o parte interesada es en sí una persona políticamente expuesta: quien ya haya investigado esa pregunta para el administrador, también necesita tener una visión general para responder la pregunta sobre familiares.

De dónde procede la ampliación de la familia en la Wwft

La obligación de evaluar también a los familiares y asociados más cercanos de una PEP se deriva de las disposiciones de definición y la debida diligencia reforzada en la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Las instituciones que deben aplicar esta ley — bancos, aseguradoras y otras partes obligadas conforme a la Wwft — están obligadas a investigar también el círculo más amplio alrededor de esa persona cuando se identifica una PEP. Quien deba determinar esto para su propia empresa, a menudo primero averigua quiénes son los beneficiarios finales de la empresa exactamente, porque la prueba de PEP generalmente se realiza por separado para cada UBO y por cada administrador.