mis juhtub, kui juhatuse liikme perekonnalidane on poliitiline silmapaistev isik

Juhatuse liikmete pereliikmed kuuluvad ka PEP-küsimuse alla

Jah: PEP-küsimus ei käsitle mitte ainult juhatuse liiget või UBO-d endale, vaid ka tema perekonnaiikmeid ja lähemaid seotud isikuid. See ei ole looming, kes loob nimekirja välja saadab — see tuleneb otseselt klienditeabest, mida asutused peavad teostama vastavalt seadusele raha ebaseadusliku rahavoo (POAK) ja terrorismi rahastamise ennetamise seadusele (POAK seadus). Pank või muu POAK-asutus, kes tunnistab poliitiliselt silmapaistvat isikut (PEP) kliendina või UBO-na, peab kontrollima ka, kas perekonnaiikmetes — näiteks partner, lapsed, vanemad — on vähendatud risk. Seepärast ilmub see küsimus ka teie ettevõttele, isegi kui juhatuse liige ei ole kunagi poliitilist ametit pidanud.

Kui ketidossee märgib selle küsimuse kui "veel määramata", tähendab see tavaliselt, et puudub kinnitatud allikas, mis seda välistab või kinnitab. PEP-olek pereliikmest ei ole tegelikult andmed, mis asub kaubandusregistris või majandusaruandes — see on asi, mida ettevõte ise peab kontrollima ja hindama. Ilma eraldi avalduseta või kinnituseta ei saa süsteem siinkohal "jah" või "ei" sisestada. See teema on sageli seotud küsimusega, kas juhatuse liige või huvialune isik on ise poliitiliselt silmapaistnud isikPEP: kes selle küsimuse juhatuse liikme kohta juba välja selgitas, vajab ülevaateid ka perekonnaküsimuse lahendamiseks.

Kui perekonna-laienemine POAK seaduses pärineb

Kohustus hinnata ka PEP perekonnaiikmeid ja lähemaid seotud isikuid tuleneb definitsioonidest ja täiustatud klienditeabest Seaduses raha ebaseadusliku rahavoo ja terrorismi rahastamise ennetamise kohta. Asutused, kes peavad seda seadust rakendama — pangad, kindlustusandjad ja muud POAK-kohustuslikud osapooled — on kohustatud PEP-signaali korral kontrollima ka laiemaid ringe selle isiku ümber. Kes peab seda oma ettevõttele kindlaks tegema, otsib sageli esmalt välja, kes on ettevõtte tegelikud omanikud täpselt, sest PEP-test tehakse tavaliselt iga UBO ja juhatuse liikme kaupa eraldi.