cad a dhéanaim má tá duine i gclann an stiúrthóra ina dhúine tábhachtach polaitiúil

Tagann gaol chéile riarachóirí faoin gceist PEP freisin

Já: ní bhaineann an cheist PEP ach an riarachóir nó an UBO féin amháin, ach a ghaolta agus a n-aoirde dlúth-bhainteacha freisin. Ní aon bhréagadh atá anseo ó chustaim a sheoladh an liosta — leanann sé go díreach ó dhéanamh scrúdú ar chliaint a chaithfidh institiúidí a dhéanamh faoin Acht um Chosc ar Gheal-bhéarú agus ar Mhaoiniú an Bheirtigeora (Wwft). Má aithnítear duine atá i gcomhéadan polaitiúil (PEP) ag bank nó institiúid Wwft eile mar chustaiméir nó UBO, caithfidh siad a fhíorú freisin an bhfuil gaol chéile — samhlaigh páirtneoir, leanaí, tuismitheoirí — a bhreithiúnú ar dhóchúlacht a bhaineann le riosca ardaithe. Sin an fáth go dtagann an cheist sin ar an stoc ag do gheilleagar freisin, fiú mura raibh an riarachóir féin i bhfostú polaitiúil choíche.

Má bhreithníonn an dossier slabhra an cheist seo mar "fós le socrú", go ginearálta ciallaíonn sé go bhfuil foinse dhearfhaithe ann nach ndíchaithfidh nó nach ndéanfaidh deimhniú. Stádas PEP ar fhamilielid ní rud a bhíonn san Chlárúchán Trádála nó i ráiteas bliantúil — is rud a chaithfidh an gheilleagar féin a bhreithniú agus a mheas. I gan fhios a dearbhúchán nó dearbhú ar leith, ní féidir leis an chóras "já" nó "níl" a líonadh anseo. Is minic a bhaineann an ábhar seo le an cheist ar bhunús gur duine atá i gcomhéadan polaitiúil nó duine a raibh spéis aici air: má tá an cheist sin déanta ar an riarachóir cheana féin, bíonn gá freisin ag an réamhbhreithniú ar an cheist ar an bhfamily.

Cá as a thagann an fhaisnéis teaghlach san Wwft

An dliteanas a bhreithníonn gaoil agus gaol dlúth-bhainteach PEP a mheas agus a thásc leis na sainmhínithe agus an scrúdú feabhsaithe ar chliaint san Acht um Chosc ar Gheal-bhéarú agus ar Mhaoiniú an Bheirtigeora. Tá dliteanas ar institiúidí a chaithfidh an t-acht seo a chur i bhfeidhm — bainc, áracháis, agus páirtithe eile atá faoi dhualgas Wwft — fiosrúchán níos leithne timpeall an duine sin a dhéanamh i gcás agus go bhfuair siad comhartha PEP. Ar fhreagracht a chinntiú ó fhéin a geilleagar, déanann siad iniúchadh ar an gceist ar an úinéirí deiridh an fhondúireachta díreach cad iad ann, toisc gur gnáth a dhéantar an tástáil PEP ar leith do gach UBO agus do gach riarachóir.