vad händer om en familjemedlem till styrelseledamoten är en politiskt framstående person

Familjemedlemmar till ledare omfattas också av PEP-frågan

Ja: PEP-frågan handlar inte bara om ledaren eller UBO själv, utan också om deras familjemedlemmar och närmaste associerade. Det här är inte något som kunden som skickar ut listan hittar på — det följer direkt från kundgranskningen som institut enligt lagen om motåtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (Wwft) måste genomföra. En bank eller annan Wwft-pliktigd institution som identifierar en politiskt framstående person (PEP) som kund eller UBO måste också kontrollera om familjemedlemmar — tänk på partner, barn, föräldrar — medför en ökad risk. Det är därför denna fråga även kommer upp för ditt företag, även om ledaren själv aldrig har innehaft någon politisk tjänst.

Om kedjedokumentet markerar denna fråga som "återstår att avgöra", betyder det vanligtvis att det inte finns någon bekräftad källa som utesluter eller bekräftar det. PEP-status för en familjemedlem är nämligen inte något som finns i handelsregistret eller i en årsräkning — det är något som företaget själv måste undersöka och bedöma. Utan ett separat intyg eller bekräftelse kan systemet därför inte fylla i "ja" eller "nej" här. Detta ämne är ofta kopplat till frågan om huruvida en ledare eller intressent själv är en politiskt framstående person: den som redan har utredd denna fråga för ledaren behöver också överblicken för att kunna svara på frågan om familjemedlemmar.

Var familjeutvidgningen i Wwft kommer från

Skyldigheten att också bedöma familjemedlemmar och närmaste associerade till en PEP följer från definitionsbestämmelserna och den skärpte kundgranskningen i lagen om motåtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Institut som måste tillämpa denna lag — banker, försäkringsbolag och andra Wwft-pliktiga parter — är skyldiga att när ett PEP-signal uppstår också undersöka den bredare kretsen runt denna person. Den som måste fastställa detta för sitt eget företag letar ofta först ut vem som slutliga ägare av företaget är exakt, eftersom PEP-granskningen vanligtvis genomförs för varje UBO och varje ledare separat.