kaj če je član družine nadzornika politično vidna oseba

Družinski člani upraviteljev spadajo tudi pod vprašanje o PEP

Da: vprašanje o PEP se ne nanaša samo na samega upravitelja ali UBO, temveč tudi na njegove družinske člane in tesne associate. To ni iznajdba stranke, ki pošilja seznam — to izhaja neposredno iz pregleda klientov, ki ga morajo institucije izvršiti v skladu z Zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT). Banka ali druga institucija, podvržena ZPPDFT, ki prizna politično vidnega osebo (PEP) kot klienta ali UBO, mora preveriti tudi, ali družinski člani — na primer partner, otroci, starši — prinašajo povečano tveganje. Zato se to vprašanje pojavi tudi v vaši podjetnosti, tudi če je upravitelj sam nikoli ni opravljal politične funkcije.

Če obrazec v kettnem dosjeju to vprašanje označi kot "še je treba določiti", to navadno pomeni, da ni potrjenega vira, ki bi to izključil ali potrdil. PEP-status družinskega člana je namreč podatek, ki se ne pojavlja v Poslovnem registru ali v letnih izkazih — to je nekaj, kar mora podjetje samo preveriti in oceniti. Brez ločene izjave ali potrditve sistem tukaj ne more vpisati "da" ali "ne". Ta tematika je pogosto povezana s vprašanjem, ali je upravitelj ali zainteresirana oseba sama politično vidna oseba: kdor je že preučil to vprašanje za upravitelja, potrebuje tudi pregled za odgovor na vprašanje o družinskih članih.

Od kod izvira razširitev družine v ZPPDFT

Obveznost, da se oceni tudi družinske člane in tesne associate PEP, izhaja iz opredelitvenega določila in okrepljene presoje klientov v Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Institucije, ki morajo to zakonodajo uporabiti — banke, zavarovalnice in druge stranke, podvržene ZPPDFT — so dolžne pri signalu o PEP tudi preučiti širši krog oseb oko te osebe. Kdor mora to ugotoviti za svoje podjetje, najprej pogosto ugotovi, kdo so dejansko lastni učinkovci podjetja točno, kajti test PEP se običajno izvršuje za vsakega UBO in vsakega upravitelja posebej.