čo ak príbuzný vedúceho pracovníka je politicky významná osoba

Rodinní príslušníci riaditeľov patria aj pod otázku PEP

Áno: otázka PEP sa netýka len samotného riaditeľa alebo UBO, ale aj ich rodinných príslušníkov a blízkych asociovaných osôb. Toto nie je vynález klienta, ktorý posielal zoznam — priamo z toho vyplýva preskúmanie klientov, ktoré musia vykonávať inštitúcie podľa Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu (Wwft). Banka alebo iná inštitúcia Wwft, ktorá pozná politicky prominentného človeka (PEP) ako klienta alebo UBO, musí tiež skontrolovať, či rodinní príslušníci — napríklad partner, deti, rodičia — s sebou nesú zvýšené riziko. Preto sa táto otázka objavuje aj vo vašej spoločnosti, dokonca aj v prípade, že riaditeľ nikdy nespĺňal politickú funkciu.

Ak sa v reťazcovom spise táto otázka označí ako "ešte sa má určiť", zvyčajne to znamená, že neexistuje potvrdzený zdroj, ktorý by to vylúčil alebo potvrdil. Totiž status PEP rodinného príslušníka nie je údaj, ktorý sa nachádza v Obchodnom registri alebo vo výročnej správe — je to niečo, čo si musí spoločnosť sama preskúmať a posúdiť. Bez osobitného vyhlásenia alebo potvrdenia teda systém nemôže tu vyplniť "áno" alebo "nie". Táto téma je často spojená s otázkou, či je riaditeľ alebo zainteresovaná osoba sama politicky prominentnou osobou: kto si túto otázku už preskúmal pre riaditeľa, má tiež prehľad, aby odpovedal na otázku o rodinných príslušníkoch.

Odkiaľ pochádza rozšírenie rodiny v Wwft

Povinnosť posúdiť aj rodinných príslušníkov a blízkych spojencov PEP vyplýva z definičných ustanovení a sprísnenom skúmaní klientov v Zákone o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Inštitúcie, ktoré musia túto zákon uplatňovať — banky, poisťovne a ďalšie strany povinné podľa Wwft — sú povinné pri signáli PEP skúmať aj širší okruh osôb okolo tejto osoby. Kto to musí zistiť pre svoju vlastnú spoločnosť, často najskôr zisťuje kto sú presne, konečných vlastníkov podniku keďže test PEP sa zvyčajne vykonáva pre každého UBO a každého vedúceho oddelene.