ce se întâmplă dacă un membru al familiei administratorului este o persoană politică proeminentă

Membrii familiei administratorilor se încadrează și în întrebarea PEP

Da: întrebarea PEP nu se referă doar la administrator sau UBO însuși, ci și la membrii familiei și persoanele apropiate acestuia. Aceasta nu este o invenție a clientului care trimite lista — rezultă direct din investigarea clientelei pe care instituțiile trebuie să o efectueze în conformitate cu Legea privind prevenirea spălării de bani și finanțării terorismului (Wwft). O bancă sau o altă instituție supusă Wwft care recunoaște o persoană politic prominentă (PEP) ca client sau UBO trebuie să verifice și dacă membrii familiei — gândiți-vă la partener, copii, părinți — prezintă un risc crescut. De aceea această întrebare ajunge și la întreprinderea dvs., chiar dacă administratorul însuși nu a ocupat niciodată o funcție politică.

Dacă dosarul lanț marchează această întrebare ca "de determinat", aceasta înseamnă de obicei că nu există o sursă confirmată care să o exclude sau să o confirme. Statutul de PEP al unui membru al familiei nu este un dat care se găsește în Registrul Comerțului sau într-un bilanț contabil — este ceva pe care întreprinderea trebuie să o verifice și să o evalueze de la sine. Fără o declarație sau confirmare separată, sistemul nu poate introduce nici un "da" nici un "nu" aici. Acest subiect este adesea legat de întrebarea dacă un administrator sau o persoană interesată este însuși o persoană politic prominentă: cine a investigat deja această întrebare pentru administrator, are nevoie de o imagine de ansamblu și pentru a răspunde la întrebarea despre membrii familiei.

Originea extinderii familiei în Wwft

Obligația de a evalua și membrii familiei și persoanele apropiate unei PEP rezultă din dispozițiile definitoare și investigarea aprofundată a clientelei din Legea privind prevenirea spălării de bani și finanțării terorismului. Instituțiile care trebuie să aplice această lege — banci, asiguratori și alte părți obligate conform Wwft — sunt obligate să investigheze și cercul mai larg din jurul persoanei atunci când apare un semnal de PEP. Cine trebuie să determine aceasta pentru propria întreprindere, caută adesea mai întâi să afle cine sunt beneficiarii finali ai întreprinderii exact, deoarece testul PEP se efectuează de obicei pentru fiecare UBO și pentru fiecare administrator separat.