hvad hvis et familiemedlem af bestyrelsesmedlemmet er en politisk prominent person

Familiemedlemmer af bestyrelsesmedlemmer falder også ind under PEP-spørgsmålet

Ja: PEP-spørgsmålet handler ikke kun om bestyrelsesmedlemmet eller UBO'en selv, men også om dennes familiemedlemmer og tætte tilknyttede personer. Dette er ikke en opfindelse fra den kunde, der sender listen ud — det følger direkte af den kundedue diligence, som institutioner under Lov om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (Wwft) skal gennemføre. En bank eller anden Wwft-institution, der genkender en politisk prominent person (PEP) som kunde eller UBO, skal også undersøge, om familiemedlemmer — tænk på ægtefælle, børn, forældre — medbringer øget risiko. Derfor kommer det spørgsmål også på dagsordenen for din virksomhed, selv hvis bestyrelsesmedlemmet selv aldrig har haft en politisk stilling.

Hvis ketendossierets markerer dette spørgsmål som "endnu ikke fastsat", betyder det som regel, at der ingen bekræftet kilde er, som udelukker eller bekræfter det. PEP-status for et familiemedlem er nemlig ikke en oplysning, der findes i Handelsregisteret eller et årligt regnskab — det er noget, som virksomheden selv skal undersøge og vurdere. Uden en særskilt erklæring eller bekræftelse kan systemet derfor ikke udfylde "ja" eller "nej" her. Dette emne hænger ofte sammen med spørgsmålet om, hvorvidt en bestyrelsesmedlem eller interessent selv er en politisk prominent person: hvem der allerede har undersøgt det spørgsmål for bestyrelsesmedlemmet, har også brug for overblikket for at besvare spørgsmålet om familiemedlemmer.

Hvor familieuvidelsen i Wwft kommer fra

Forpligtelsen til også at vurdere familiemedlemmer og tætte tilknyttede personer til en PEP følger af definitionsbestemmelserne og den skærpede kundedue diligence i Lov om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Institutioner, der skal anvende denne lov — banker, forsikringsselskaber og andre Wwft-pligtige parter — er forpligtet til også at undersøge den bredere kreds omkring den pågældende person ved et PEP-signal. Hvem der skal fastslå det for egen virksomhed, finder ofte først ud af, hvem der ultimative ejere af virksomheden præcist er, da PEP-testen normalt udføres pr. UBO og pr. bestyrelsesmedlem hver for sig.