banken spørger, om jeg har forretningsforbindelser med højt risikoprofil

Højtrisiko-forretningsrelationer er et standardspørgsmål ved kundeundersøgelse

Dette er ikke en incident og normalt heller ikke en indikation af, at banken har mistanke om noget. Banken skal vide, for hver erhvervskunde, om der er relationer, der øger kundens eget risikoprofil — leverandører, aftager eller partnere i lande eller sektorer, der kræver ekstra opmærksomhed. Det er en del af den kundeundersøgelse, som hver bank er forpligtet til at udføre, ikke noget, der specifikt handler om jeres virksomhed.

Spørgsmålet kommer ofte sammen med spørgsmål, der lyder lidt anderledes, men hører til samme test: oprindelsen af virksomhedens formue, eller de endelige ejerinteresser i virksomhedenHvis I ikke har forretningsrelationer med højtrisikoprofil — ingen parter i højtrisiko-lande, ingen politisk fremtrædende personer i kæden, ingen parter på en sanktionsliste — er "nej" et fuldstændigt svar, forudsat at I også kan underbygge det. Hvis I er i tvivl om en specifik relation, er det mere præcist at nævne den relation særskilt end at besvare hele spørgsmålet med "ja" eller "nej".

Hvor dette følger af: kundeundersøgelse under Wwft

Pligten til løbende kontrol af forretningsrelationen, herunder undersøgelse af de parter, som kunden handler med, følger af Loven om forebyggelse af hvidvaskning og finansiering af terrorisme. Banken er selv den institution, der skal udføre denne undersøgelse og skal kunne dokumentere, at den har gjort det — derfor kommer spørgsmålet til dig som kunde, selvom risikoen faktisk ligger hos en tredjemand i din kæde. Dette er en anden testrammer end bæredygtighedsrapportering under CSRD-direktivet eller data fra Erhvervsstyrelsens register; forveksle derfor ikke spørgsmålet med data om bankrelationer eller med en sanktionstest, som har en lidt anden indfaldsvinkel, som det kan ses ved spørgsmålet om virksomheden står på en sanktionsliste.