pank küsib, kas mul on ärisuhteid kõrge riskiprofiili omavatega

Kõrge riskiga ärisuhteid on klientuuringu standardküsimus

See ei ole juhtum ja tavaliselt ei ole see märk, et pank midagi kahtlustab. Pank peab teadma igast ärikliendist, kas on olemas suhted, mis tõstavad kliendi enda riskiprofiili — tarnijad, ostjad või partnerid riikidest või sektoritest, mis nõuavad lisapüüdlusi. See on osa klientuuringust, mille iga pank teostab kohustuslikkult, mitte midagi, mis käib konkreetselt teie ettevõtte kohta.

Küsimus ilmneb sageli koos küsimustega, mis kõlavad natuke teisiti, kuid kuuluvad samasse testi: ettevõtte vara päritolu, või ettevõtte lõplike omanike puhulKui teil pole kõrge riskiprofiili ärisuhteid — pole osapooli kõrge riskiga riikides, pole poliitiliselt silmapaistvaid isikuid ahelas, pole osapooli sanktsioonide loendil — on "ei" täielik vastus, tingimusel et te saate seda ka põhjendada. Kui kõhklete ühe konkreetse suhte puhul, on täpsem seda suhet eraldi nimetada kui kogu küsimuse "jah" või "ei" otsust teha.

Kust see tuleneb: kliendi tundmaõppimine Wwft järgi

Kohustus ärisuhtete pidevaks järelevalveks, sealhulgas klientidega kaupleva osapoolte uurimiseks, tuleneb rahapesu ja terrorismi rahastamise vastasest seadusest. Pank on asutus, kes peab seda uurimist teostama ja suutma tõendada, et on seda teinud — seepärast jõuab küsimus teieni kliendina, isegi kui risk asub tegelikult teie ahelas kolmanda osapoole juures. See on erinev hindamiskava kui jätkusuutlikkusaruandlus CSRD-direktiivi alusel või andmed Kaubandusregistrist; segage seda küsimust seega segamini ei pangasuhete andmetega ega sanktsioonide kontrollimisega, millel on veidi erinev aspekt, nagu näha küsimuses, kas ettevõte on sanktsioonide loendil.