a bank tudni akarja, hogy vannak-e magas kockázati profillal rendelkező üzleti kapcsolataim

A magas kockázatú üzleti kapcsolatok standard kérdés az ügyfél-átvilágításban

Ez nem incident, és általában nem is jelzése annak, hogy a bank valamit gyanít. A banknak minden üzleti ügyfelétől tudnia kell, hogy vannak-e olyan kapcsolatai, amelyek az ügyfél saját kockázati profilját megemelhetik — beszállítók, vevők vagy partnerek olyan országokból vagy szektorokból, amelyek extra figyelmet igényelnek. Ez az ügyfél-átvilágítás része, amelyet minden bank kötelezően végez, nem az Ön cégéről szóló specifikus dolog.

A kérdés gyakran olyan kérdésekkel fordul elő, amelyek kicsit másnak hangzanak, de ugyanahhoz a teszthez tartoznak: a vállalkozás vagyonának eredetevagy a vállalkozás végső tulajdonosaiHa nincs olyan üzleti kapcsolata, amely magas kockázati profillal bír — nincsenek felek a magas kockázatú országokból, nincsenek politikailag kiemelt személyek a láncban, nincsenek felek szankciós listán — akkor az "nem" egy teljes válasz, feltéve hogy ezt alátámasztani is tudja. Ha bizonytalan egy konkrét kapcsolat miatt, akkor pontosabb azt a konkrét kapcsolatot külön megnevezni, mint az egész kérdésre az "igen" vagy "nem" válasszal lezárni.

Ahonnan ez következik: az ügyfél-átvilágítás a Wwft-ben

Az üzleti kapcsolat folyamatos ellenőrzésének és az ügyfél által üzletelt felek vizsgálatának kötelezettsége a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvényből következik. A bank maga az a szerv, amely ezt az átvilágítást végre kell hajtsa és bizonyítania kell, hogy megtette — ezért jut el a kérdés Önhöz mint ügyfélhez, még akkor is, ha a kockázat ténylegesen az Ön lánc egy harmadik felén található. Ez más felülvizsgálati keret, mint a CSRD-irányelv szerinti fenntarthatósági jelentés vagy a Cégnyilvántartásból származó adatok; ezért ne keverje össze ezt a kérdést azzal, hogy bankkapcsolatok adatai vagy szankciós ellenőrzéssel, amelynek némileg más megközelítése van, ahogyan az látható a kérdésben, hogy az unterneming szankciós listán szerepel-e.