banka jautā, vai man ir biznesa attiecības ar augsta riska profila partneriem

Augsta riska biznesa attiecības ir standarta jautājums klientu pārbaudes laikā

Tas nav incidents un parasti arī nav norāde uz to, ka banka kaut ko aizdomājas. Banka no katra komercklients ir jāzina, vai pastāv attiecības, kas paaugstina pašas klienta riska profilu — piegādātāji, pircēji vai partneri valstīs vai sektoros, kas prasa papildu uzmanību. Tas ir daļa no klientu pārbaudes, ko katra banka obligāti veic, nevis kaut kas, kas attiecas tieši uz jūsu uzņēmumu.

Jautājums bieži nāk kopā ar jautājumiem, kas skan nedaudz savādāk, bet attiecas uz tādu pašu testu: uzņēmuma mantas izcelsmi, vai uzņēmuma galīgajiem labumguvējiemJa jums nav biznesa attiecību ar augsta riska profilu — nav pušu augsta riska valstīs, nav politiski prominentu personu ķēdē, nav pušu sankciju sarakstā — tad "nē" ir pilnīgs atbildes, ar nosacījumu, ka jūs to varat arī pamatot. Ja jūs esat neskaidrs par vienu konkrētu attiecību, tad ir precīzāk nosaukt tuvumā attiecību atsevišķi, nevis risināt visu jautājumu ar "jā" vai "nē".

Kur tas izriet no: klienta izpēte Wwft

Obligācija nepārtraukti kontrolēt komercattiecības, tostarp izmeklēt puses, ar kurām klients veic biznesa darbības, izriet no Likuma par tīraudas mazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu. Banka ir pati institūcija, kurai jāveic šis pārbaudījums un kurš jāspēj pierādīt, ka to ir izdarījusi — tāpēc jautājums nonāk pie jums kā klienta, pat ja risks faktiski atrodas trešās puses ķēdē. Tas ir atšķirīgs testu pamatojums nekā ilgtermināts ziņojums saskaņā ar CSRD direktīvu vai dati no Komercreģistra; tāpēc nesajauciet jautājumu ar datus par bankas attiecībām vai ar sankciju testu, kam ir nedaudz atšķirīga pieeja, kā redzams pie jautājuma, vai uzņēmums ir sankciju sarakstā.