banka pita imam li poslovne odnose s visokim rizičnim profilom

Poslovni odnosi visokog rizika su standardno pitanje pri istraživanju klijenta

Ovo nije incident i obično nije ni znak da banka nešto sumnja. Banka mora od svakog poslovnog klijenta znati postoje li odnosi koji povećavaju rizični profil samog klijenta — dobavljači, kupci ili partneri u zemljama ili sektorima koji zahtijevaju dodatnu pažnju. To je dio istraživanja klijenta koje je svaka banka dužna obaviti, nije nešto što se posebno odnosi na vaše poduzeće.

Pitanje često dolazi zajedno s pitanjima koja zvuče malo drugačije, ali spadaju u istu provjeru: izvorištu imovine tvrtke, ili konačne dioničare poduzećaAko nemate poslovne odnose s visokim rizičnim profilom — nema strana u zemljama visokog rizika, nema politički istaknutih osoba u lancu, nema stranaka na listi sankcija — tada je "ne" potpun odgovor, pod uvjetom da to možete i potkrijepiti. Ako ste nesvjesni oko jednog specifičnog odnosa, preciznije je taj odnos posebno navesti nego čitavo pitanje riješiti s "da" ili "ne".

Gdje se to navodi: istraga klijenta u Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma

Obaveza kontinuirane kontrole poslovnog odnosa, uključujući istraživanje stranaka s kojima klijent obavlja poslove, proizlazi iz Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Banka je sama institucija koja mora obaviti ovo istraživanje i mora moći dokazati da ga je obavila — zato pitanje dolazi do vas kao klijenta, čak i ako rizik faktički leži kod treće stranke u vašem lancu. Ovo je drugačiji okvir provjere od izvještavanja o održivosti prema CSRD-direktivi ili podataka iz Sudskog registra; zato ovo pitanje ne miješajte s podatci o bankovnim odnosima ili sa sankcijskom provjerom, koja ima malo drugačiji pristup, kao što se vidi pri pitanju je li poduzeće na listi sankcija.