banka sprašuje, ali imam poslovne stike z visoko tvegano profilom

Poslovne relacije z visokim tveganjem so standardi vprašanja pri pregledu klientov

To ni incident in ponavadi tudi ni nakazilo, da bi banka kaj sumila. Banka mora od vsakega poslovnega klienta vedeti, ali obstajajo relacije, ki povečujejo tveganjski profil samega klienta — dobavitelji, kupci ali партnerji v državah ali sektorjih, ki zahtevajo dodatno pozornost. To je del pregleda klientov, ki ga vsaka banka obvezno izvaja in ni kaj specifičnega za vaše podjetje.

Vprašanje pogosto pride skupaj z vprašanji, ki zvenijo malo drugače, vendar spadata pod isto preverjanje: izvoru premoženja podjetja, ali končnih lastnikih podjetjaČe nimate poslovnih relacij z visokim tveganjem — brez strani v državah z visokim tveganjem, brez politično prominentnih oseb v verigi, brez drugih strani na sankcijskih seznamih — je »ne« popoln odgovor, seveda pa ga morate znati tudi podpirati. Če ste negotovi glede ene določene relacije, je natančneje to relacijo posebej našteti, kot da vprašanje kot celoto odgovorite z »ja« ali »ne«.

Od kod to izhaja: klientski pregled v Zwft

Obveznost stalne preverjanja poslovne relacije, vključno s pregledom strani, s katerimi klient posluje, izhaja iz Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Banka je sama institucija, ki mora ta pregled izvršiti in mora biti sposobna dokazati, da ga je — zato vprašanje pride do vas kot klienta, čeprav tveganje dejansko leži pri tretji strani v vaši verigi. To je drugačen okvir preverjanja kot poročanje o trajnosti v skladu s smernico CSRD ali podatki iz trgovskega registra; zato tega vprašanja ne zmešajte s podatki o bančnih relacijah ali s sankcijsko preverjanjem, ki ima nekoliko drugačen vidik, kot je razvidno pri vprašanju, ali je podjetje na sankcijskem seznamu.