banken frågar om jag har affärsrelationer med höga riskprofil

Högrisk-affärsrelationer är en standardfråga vid kundgranskning

Det här är ingen incident och oftast inte heller någon indikation på att banken misstänker något. Banken måste från varje affärskund veta om det finns relationer som ökar kundens eget riskprofil — leverantörer, köpare eller partners i länder eller sektorer som kräver extra uppmärksamhet. Det är en del av den kundgranskning som varje bank är skyldig att utföra, inte något som är specifikt för ditt företag.

Frågan kommer ofta tillsammans med frågor som låter lite annorlunda men hör till samma test: förmögenhetsursprunget för företaget, eller de ultimata mottagarna av företagetOm du inte har några affärsrelationer med högriskprofil — inga parter i högriskländer, inga politiskt framstående personer i kedjan, inga parter på en sanktionslista — då är "nej" ett fullständigt svar, förutsatt att du också kan underbygga det. Om du är osäker på en specifik relation är det mer korrekt att namnge den relationen separat än att svara på hela frågan med "ja" eller "nej".

Var detta härrör från: kundundersökning enligt Wwft

Skyldigheten att kontinuerligt övervaka affärsrelationen, inklusive granskning av de parter som kunden gör affärer med, följer av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Banken är själv den institution som måste utföra denna granskning och måste kunna visa att den har gjort det — därför kommer frågan till dig som kund, även om risken faktiskt ligger hos en tredje part i din kedja. Det här är ett annat testningsramverk än hållbarhetsrapporteringen enligt CSRD-direktivet eller uppgifterna från handelsregistret; blanda därför inte ihop frågan med uppgifter om bankrelationer eller med en sanktionskontroll, som har en lite annan infallsvinkel, som kan ses vid frågan om företaget står på en sanktionslista.