il-bank tistaqsi jekk jien għandi relazzjonijiet kummerċjali b'profil tar-riskju għoli

Ir-relazzjonijiet kummerċjali b'riskju għoli huma mistoqsija standard f'investigazzjoni tal-klijenti

Dan mhuwiex inċident u ħafna drabi lanqas indikazzjoni li l-bank xi ħaġa taspiċċa. Il-bank irid taf minn kull klijent kummerċjali jekk hemm relazzjonijiet li jirfgħu l-profil tar-riskju tal-klijent innifsu — fornituri, klijenti jew sħubija f'pajjiżi jew setturi li jitolbu attenzjoni addizzjonali. Dan huwa parti tal-investigazzjoni tal-klijenti li kull bank hija obbligata li twettaq, mhux xi ħaġa speċifika dwar il-kumpanija tiegħek.

Il-mistoqsija ħaffa waħda hija maġenb mistoqsijiet li tal-laqgħa kemmxejn differenti iżda li għandhom rabta mal-istess test: il-oriġini tal-assi tal-intrapriża, jew l-benefiċjarji finali tal-entitàJekk m'għandekx relazzjonijiet kummerċjali b'profil tar-riskju għoli — l-ebda partiti f'pajjiżi b'riskju għoli, l-ebda persuni prominenti politikament fil-katina, l-ebda partiti fuq lista ta' sanzzjonijiet — allura "le" huwa risposta sħiħa, sakemm tkun tista' wkoll tappoġġjaha. Jekk inti inċert dwar relazzjoni speċifika waħda, allura huwa aktar preċiż li tgħid dik ir-relazzjoni separatament minflok taqra l-mistoqsija kollha b'"iva" jew "le".

Fejn din tidħol: investigazzjoni tal-kliyent fl-Wwft

L-obbligh ta' sorveljanza kontinwa tar-relazzjoni kummerċjali, inklużi l-investigazzjoni dwar il-partiti li l-klijent jaħdem magħhom, ideriva mill-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Immundizia u tal-Finanzjament tat-Terroriżmu. Il-bank stess hija l-istituzzjoni li għandha twettaq din l-investigazzjoni u għandha tkun tista' tipprova li għamlet dan — u għalhekk il-mistoqsija tasal għalik bħala klijent, anke jekk ir-riskju fil-fatt jinsab ma' terza parti fil-katina tiegħek. Dan huwa qafas ta' testjar differenti mir-rapportar tal-sostenibbiltà taħt id-Direttiva CSRD jew id-dati mir-Reġistru tal-Kummerċ; għalhekk m'għandekx tħawwad il-mistoqsija ma' dati dwar ir-relazzjonijiet bankali jew ma' test ta' sanzzjonijiet, li għandha perspettiva kemmxejn differenti, kif jidher f' il-mistoqsija jekk il-kumpanija hija fuq lista ta' sanzzjonijiet.